State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Li, Yuntao
Zhang, Dingchao
Myers, Jeffrey S.
Abrégé
Systems and methods for using image analysis techniques to facilitate adjustments to vehicle components are disclosed. According to aspects, a computing device may access and analyze image data depicting an individual(s) within a vehicle, and in particular determine a positioning of the individual(s) within the vehicle. Based on the positioning, the computing device may determine how to adjust a vehicle component(s) to its optimal configuration, and may facilitate adjustment of the vehicle component(s) accordingly.
B60R 16/037 - Circuits électriques ou circuits de fluides spécialement adaptés aux véhicules et non prévus ailleursAgencement des éléments des circuits électriques ou des circuits de fluides spécialement adapté aux véhicules et non prévu ailleurs électriques pour le confort des occupants
B60K 35/00 - Instruments spécialement adaptés aux véhiculesAgencement d’instruments dans ou sur des véhicules
B60K 35/65 - Instruments spécialement adaptés à des types de véhicules ou d’utilisateurs spécifiques, p. ex. pour la conduite à gauche ou à droite
B60K 35/81 - Dispositions pour la commande des instruments pour la commande des affichages
B60N 2/02 - Sièges spécialement adaptés aux véhiculesAgencement ou montage des sièges dans les véhicules le siège ou l'une de ses parties étant mobile, p. ex. réglable
B60R 21/015 - Circuits électriques pour déclencher le fonctionnement des dispositions de sécurité en cas d'accident, ou d'accident imminent, de véhicule comportant des moyens pour détecter la présence ou la position des passagers, des sièges des passagers ou des sièges pour enfants, p. ex. pour mettre hors service le déclenchement
G06V 20/59 - Contexte ou environnement de l’image à l’intérieur d’un véhicule, p. ex. concernant l’occupation des sièges, l’état du conducteur ou les conditions de l’éclairage intérieur
G06V 40/16 - Visages humains, p. ex. parties du visage, croquis ou expressions
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Roberson, Steve
Fields, Brian Mark
Abrégé
In a network of autonomous or semi-autonomous vehicles, an alert may be triggered when one of the vehicles switches from autonomous to manual mode. The alert may be communicated to nearby autonomous vehicles so that drivers of those vehicles may become aware of a potentially unpredictable manual driver nearby. Drivers of autonomous vehicles who may have become disengaged (e.g., sleeping, reading, talking, etc.) during autonomous driving may become re-engaged upon noticing the alert. A re-engaged driver may choose to switch his/her own vehicle from autonomous to manual mode in order to appropriately react to an unpredictable nearby manual driver. In additional or alternative embodiments, the alert may be triggered or intensified when indications of impairment of a nearby driver or malfunction of a nearby vehicle are detected.
G05D 1/00 - Commande de la position, du cap, de l'altitude ou de l'attitude des véhicules terrestres, aquatiques, aériens ou spatiaux, p. ex. utilisant des pilotes automatiques
B60W 50/00 - Détails des systèmes d'aide à la conduite des véhicules routiers qui ne sont pas liés à la commande d'un sous-ensemble particulier
B60W 50/08 - Interaction entre le conducteur et le système d'aide à la conduite
B60W 50/14 - Moyens d'information du conducteur, pour l'avertir ou provoquer son intervention
B60W 50/16 - Signalisation tactile au conducteur, p. ex. vibration ou augmentation de la résistance sur le volant ou sur la pédale d'accélérateur
G05D 1/81 - Transfert de la commande entre la commande automatique embarquée et la commande manuelle embarquée
G05D 1/87 - Dispositions visant à réagir aux défaillances du système ou d’origine humaine ou à les prévenir utilisant des dispositions de commande redondantes
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Awasthy, Lokesh
Abrégé
Information associated with loans on personal property assets, such as vehicles or buildings, may be managed. A computer system may include an access computing device configured to access a blockchain network including a plurality of node computing devices that store a respective copy of a plurality of blockchains, each blockchain including a sequence of one or more blocks. The access computing device may manage communication of data between the blockchain network and a loan applicant or loan provider. The access computing device may transmit instructions to a node computing device to generate new blocks in the blockchain associated with new and/or updated loans on a personal property asset.
G06Q 20/38 - Protocoles de paiementArchitectures, schémas ou protocoles de paiement leurs détails
H04L 9/30 - Clé publique, c.-à-d. l'algorithme de chiffrement étant impossible à inverser par ordinateur et les clés de chiffrement des utilisateurs n'exigeant pas le secret
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Braun, Jacob
Modi, Rachel
Irving, Andrea "andy"
Dekeersgieter, Josh
Johnsen, Justin
Burger, Emily
Abrégé
A method for sending an on-chain digital property by a digital property rail that includes entering, into an application, the address of a crypto-distributed account with a policy number to set up a digital property rail for sending the on-chain digital property from the application to a crypto-distributed account of a corporate entity. Also, performing a querying operation based on the crypto-distributed account address that has been entered, to determine the address of the crypto-distributed account of the corporate entity. In response to determining the crypto-distributed account address, determining a distributed record number associated with the crypto-distributed account address of the corporate entity to create the digital property rail to send the on-chain digital property to the crypto-distributed account of the corporate entity
G06Q 20/36 - Architectures, schémas ou protocoles de paiement caractérisés par l'emploi de dispositifs spécifiques utilisant des portefeuilles électroniques ou coffres-forts électroniques
H04L 9/00 - Dispositions pour les communications secrètes ou protégéesProtocoles réseaux de sécurité
5.
INITIATED AUTOMATIC CLAIM HANDLING THROUGH CONVERSATIONAL ARTIFICIAL INTELLIGENCE (AI)
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Dorner, Theodore Edward
Kakarla, Mahati
Murakonda, Sambasiva R.
Abrégé
A method for allocating resources of an organization for facilitating an electronic record in response to a weather-related event, that includes determining whether a client device is within proximity of an event; communicating with the client device to solicit messaging response data associated with the event; determining, by a processing engine, whether the client device will generate an electronic record associated with the event; applying an algorithm to compare the messaging response data from the at least one client device to stored data of electronic records; determining, based on aggregating messaging response data of the electronic record from at least one client device, a result of a number of electronic records to be generated at a locality in the proximity of the event; and determining at least one service from a plurality of services to be allocated to assist in facilitating a processing of electronic records.
H04L 51/02 - Messagerie d'utilisateur à utilisateur dans des réseaux à commutation de paquets, transmise selon des protocoles de stockage et de retransmission ou en temps réel, p. ex. courriel en utilisant des réactions automatiques ou la délégation par l’utilisateur, p. ex. des réponses automatiques ou des messages générés par un agent conversationnel
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Rambole, Jeff
Davis, Greg
Wen, Jun
Husarik, Timothy John
Spreen, Anjie
Abrégé
A computer-implemented method that includes a programmatically configured annotation processor that may include a processing engine for ingesting using an orchestrated solution that includes a plurality of data objects of one or more data formats. The annotation processor may further identify, using an orchestrated annotation recognition engine, one or more attributes of a data object. The orchestrated annotation recognition engine is configured to determine attribute data from a data object. The data objects are further classified by one or more attributes for associating at least one data object into one or more data sets of annotation data and metadata wherein the annotation data is based on the metadata. The annotation model is generated, based on at least a classified data set of the annotation data and the metadata. The annotation model is configured using the annotation data and metadata wherein the annotation data is created by industry-specific input.
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Mannar, Sateesh
Abrégé
Systems and methods relating to leveraging inactive computing resources are discussed. An example system may include one or more computing nodes having an active state and an inactive state, one or more processors, and a memory. The memory may contain instructions therein that, when executed, cause the one or more processors to identify a task to be performed by the one or more computing nodes based upon a received request. The instructions may further cause the one or more processors to create one or more sub-tasks based upon the task and schedule the one or more sub-tasks for execution on the one or more computing nodes during the inactive state. The instructions may further cause the one or more processors to collate the one or more sub-tasks into a completed task, and generate a completed task notification based upon the completed task.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Everly, Shawn
Kirchner, Randall
Schierholz, Steve
Waldmann, Joseph
Warden, Nancy
Malone, William T.
Steffen, Troy
Sarris, Alex George
Schroeder, Matthew Jared
Wilkens, Matthew Jeffrey
Baker, William G.
Abrégé
A computer system including a processor in communication with a memory and a database may be provided. The processor may be programmed to: (i) execute a query on the database including a list of user identifiers associated with a plurality of users, (ii) receive license data associated with the user identifiers including a list of licenses and respective license renewal data associated with each user, (iii) determine, from the license data, that one or more licenses of a group of users is in a renewal period, (iv) notify each user of the group of users of the one or more licenses in the renewal period, (v) pre-populate a license renewal application for the one or more licenses in the renewal period the group of users, (vi) transmit the pre-populated application to be approved by the group of users, and (vii) receive the approved pre-populated application from the group of users.
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Jordan, Ii, Jackie O.
Donovan, John R.
Turrentine, David
Wollenschlager, Torri
Nussbaum, Bryan
Stockweather, Deanna L.
Stoiber, Jeffrey W.
Markwardt, Kerstin
Carlson, Gail L.
Schiebel, Kyle C.
Winslow, Troy
Harr, Joseph P.
Wagner, Ellakate
Harris, Michael
Sun, Jennylind
Abrégé
The present embodiments relate to detecting instances of individuals being in peril within an independent or assisted living environment. According to certain aspects, with an individual's permission or affirmative consent, a hardware controller (such as a smart or interconnected home controller, or even a mobile device) may receive and analyze sensor data detected within the independent or assisted living environment to determine whether an individual may be in peril. In this circumstance, the hardware controller may generate a notification that indicates the situation and may communicate the notification to a proper individual, such as a family member or care giver, who may be in a position to mitigate or alleviate any risks posed by the situation. The foregoing functionality also may be used by an insurance provider to generate, update, or adjust insurance policies, premiums, rates, or discounts, and/or make recommendations to an insured individual.
G06V 40/16 - Visages humains, p. ex. parties du visage, croquis ou expressions
G08B 1/02 - Systèmes de signalisation caractérisés seulement par la forme de transmission du signal utilisant uniquement une transmission mécanique
G08B 7/06 - Systèmes de signalisation selon plus d'un des groupes Systèmes d'appel de personnes selon plus d'un des groupes utilisant une transmission électrique
H04L 12/28 - Réseaux de données à commutation caractérisés par la configuration des liaisons, p. ex. réseaux locaux [LAN Local Area Networks] ou réseaux étendus [WAN Wide Area Networks]
H04L 67/12 - Protocoles spécialement adaptés aux environnements propriétaires ou de mise en réseau pour un usage spécial, p. ex. les réseaux médicaux, les réseaux de capteurs, les réseaux dans les véhicules ou les réseaux de mesure à distance
H04N 23/661 - Transmission des signaux de commande de la caméra par le biais de réseaux, p. ex. la commande via Internet
H04W 4/02 - Services utilisant des informations de localisation
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
United Services Automobile Association (USAA) (USA)
Inventeur(s)
Maurer, Ryan
White, Nolan
Weber, Kyle D.
Austin, Edward
Guthrie, William
Helland, Dustin
Prasad, Bharat
Haverlah, Sharon Kay
Shackelford-George, Karen Marie
Abrégé
Aspects of distributed ledger technology are leveraged to verify subrogation settlements. In particular, two parties to a subrogation claim provide cryptographic hashes to a subrogation demand smart contract stored at an address on a blockchain. The subrogation demand smart contract determines that the parties have reached an agreement by determining that the cryptographic hashes match. A settlement amount from the subrogation claim may be appended to a set of settlement amounts to determine a net settlement amount to facilitate a single payment between the parties on a periodic basis, such as daily, to alleviate the need for the parties to send or receive a payment for each individual settlement amount.
H04L 9/32 - Dispositions pour les communications secrètes ou protégéesProtocoles réseaux de sécurité comprenant des moyens pour vérifier l'identité ou l'autorisation d'un utilisateur du système
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Shepherd, Nate
Abrégé
A software project management system can store object data about components of a software development project, such epics, features, and stories. The software project management system can also store dependency objects that reflect dependency relationships between two or more components of the software development project. The dependency objects can track status information about the dependency relationships, including expected completion dates, acceptance criteria, and state indicators. The information stored in the dependency objects can be updated over time as information about the dependency relationship changes. The software project management system can also use the dependency objects to display information in a user interface about one or more dependency relationships, such as to indicate which dependency relationships are on track or behind schedule.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Tarmann, Benjamin
Rhodes, Richard R.
Awasthy, Lokesh
Deroeck, Denise
Skaggs, Jaime
Alt, Jacob J.
Phillips, Shanna L.
Tummala, Shyam
Meierotto, Matthew S.
Groonwald, Richard D.
Hughes, Brian J.
Abrégé
A system and computer-implemented method of continuously updating information about one or more of a customer approved for a mortgage and a real estate property identified as mortgage ready. The method includes monitoring information accessed from a memory storage location corresponding to a customer identification number, the information used to determine the customer is approved for a mortgage, and receiving new information about the customer, the new information used to determine the customer is approved for a mortgage. The method also includes updating, at a memory coupled to the one or more processors, the memory storage location to include the new information. The method still further includes recalculating the amount in which the customer is approved for a mortgage based upon the new information received.
H04L 9/00 - Dispositions pour les communications secrètes ou protégéesProtocoles réseaux de sécurité
H04L 9/06 - Dispositions pour les communications secrètes ou protégéesProtocoles réseaux de sécurité l'appareil de chiffrement utilisant des registres à décalage ou des mémoires pour le codage par blocs, p. ex. système DES
13.
LARGE LANGUAGE MODELING SYSTEMS AND METHODS FOR BUILDING, TESTING, AND VALIDATING A PREDICTIVE MODEL
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Fields, Michael W.
Prevatt, Stephen
Stoiber, Jeff
Abrégé
A computer system for building, simulating, and/or validating a predictive model. The computer system programmed to (i) analyze one or more predictive pricing sub-models to detect one or more issues; (ii) execute a GPT model on the one or more predictive pricing sub-models, the GPT model trained to identify differences between predicted pricing and actual pricing for certain predefined events; (iii) compare the one or more issues to one or more outputs of the GPT model; (iv) in response to the comparison, generate a new model software template including one or more code changes to the one or more predictive pricing sub-models based upon the comparison; (v) generate a simulation environment based upon a plurality of data; (vi) execute the new model software template in the simulation environment; and/or (vii) update the new model software template based upon one or more outputs of the execution.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Lambert, Holly
Adler, Michelle Delynn
Zheng, Song
Zaks, Joshua
Epstein, Orr
Monroe, Ryan
Abrégé
Example methods, apparatus and articles of manufacture to process insurance claims using historical data are disclosed herein. An example method of estimating damage to a vehicle, the method includes receiving, using one or more processors, one or more images of damage to a vehicle, identifying, using one or more processors, one or more additional vehicles having damage similar to the damage to the vehicle based on the one or more images, determining, using one or more processors, a likelihood that a part of the vehicle is damaged based on damage associated with the one or more additional vehicles, and determining, using one or more processors, whether to include the part in a repair estimate based on the likelihood.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Kang, Christian T.
Abrégé
A computer system for analyzing evacuation order messages. The computer system includes a rules engine and processor programmed to: a) detect an evacuation order message associated with an evacuation authority, b) parse the evacuation order message to determine one or more endpoints of an evacuation area identified in the evacuation order message, c) determine a geographic area between the one or more endpoints, the geographic area defining the evacuation area, d) identify, by applying the rules engine, a property location located within the evacuation area, f) determine, by applying the rules engine, that a parametric insurance policy associated with the property location is triggered, and g) electronically transmit a notification message to an insured party associated with the parametric insurance policy notifying the party that funds associated with the parametric insurance policy have been transferred to the insured party.
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Fields, Brian Mark
Call, Shawn M.
Skaggs, Jaime
Megyese, Matthew S.
Abrégé
A system for detecting water damage to a structure may include one or more energy-harvesting sensors on or within the structure, each sensor being configured to (i) generate sensor data indicative of one or more characteristics of air, construction materials, and/or water within the structure and (ii) generate power for operating the sensor responsively to an external stimulus other than an electrical power source. One or more processors of the system receive sensor data generated by the energy-harvesting sensor(s), detect or predict water damage to the structure by analyzing at least the sensor data, and cause an indication of the detected or predicted water damage to be presented to a user.
G08B 21/20 - Alarmes de situation réagissant à l'humidité
E03B 7/00 - Canalisations principales ou réseaux de distribution
E03B 7/07 - Disposition des appareils, p. ex. filtres, commandes du débit, dispositifs de mesure, siphons ou valves, dans les réseaux de canalisations
G01D 21/02 - Mesure de plusieurs variables par des moyens non couverts par une seule autre sous-classe
G01M 3/04 - Examen de l'étanchéité des structures ou ouvrages vis-à-vis d'un fluide par utilisation d'un fluide ou en faisant le vide par détection de la présence du fluide à l'emplacement de la fuite
G01M 5/00 - Examen de l'élasticité des structures ou ouvrages, p. ex. fléchissement de ponts ou d'ailes d'avions
G06F 30/27 - Optimisation, vérification ou simulation de l’objet conçu utilisant l’apprentissage automatique, p. ex. l’intelligence artificielle, les réseaux neuronaux, les machines à support de vecteur [MSV] ou l’apprentissage d’un modèle
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Vanantwerp, John M.
Kalmes, Dan
Abrégé
A method of generating generic protocol handlers includes receiving a user request in a middleware, generating a request payload by analyzing the request in a protocol handler of the middleware, transforming the request payload into a set of canonical types, transmitting the set of canonical types to a path module, receiving a response payload, transforming the response payload in a second protocol handler of the middleware, and transmitting the response to the user.
H04L 69/08 - Protocoles d’interopérabilitéConversion de protocole
G06F 3/0481 - Techniques d’interaction fondées sur les interfaces utilisateur graphiques [GUI] fondées sur des propriétés spécifiques de l’objet d’interaction affiché ou sur un environnement basé sur les métaphores, p. ex. interaction avec des éléments du bureau telles les fenêtres ou les icônes, ou avec l’aide d’un curseur changeant de comportement ou d’aspect
G06F 3/04817 - Techniques d’interaction fondées sur les interfaces utilisateur graphiques [GUI] fondées sur des propriétés spécifiques de l’objet d’interaction affiché ou sur un environnement basé sur les métaphores, p. ex. interaction avec des éléments du bureau telles les fenêtres ou les icônes, ou avec l’aide d’un curseur changeant de comportement ou d’aspect utilisant des icônes
G06F 3/0484 - Techniques d’interaction fondées sur les interfaces utilisateur graphiques [GUI] pour la commande de fonctions ou d’opérations spécifiques, p. ex. sélection ou transformation d’un objet, d’une image ou d’un élément de texte affiché, détermination d’une valeur de paramètre ou sélection d’une plage de valeurs
G06F 3/04847 - Techniques d’interaction pour la commande des valeurs des paramètres, p. ex. interaction avec des règles ou des cadrans
G06F 8/10 - Analyse des exigencesTechniques de spécification
G06F 9/451 - Dispositions d’exécution pour interfaces utilisateur
G06F 9/50 - Allocation de ressources, p. ex. de l'unité centrale de traitement [UCT]
G06F 11/3604 - Analyse de logiciel pour vérifier les propriétés des programmes
G06Q 10/06 - Ressources, gestion de tâches, des ressources humaines ou de projetsPlanification d’entreprise ou d’organisationModélisation d’entreprise ou d’organisation
H04L 67/02 - Protocoles basés sur la technologie du Web, p. ex. protocole de transfert hypertexte [HTTP]
H04L 67/10 - Protocoles dans lesquels une application est distribuée parmi les nœuds du réseau
H04L 67/125 - Protocoles spécialement adaptés aux environnements propriétaires ou de mise en réseau pour un usage spécial, p. ex. les réseaux médicaux, les réseaux de capteurs, les réseaux dans les véhicules ou les réseaux de mesure à distance en impliquant la commande des applications des terminaux par un réseau
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Gross, Ryan Michael
Brannan, Joseph Robert
Harvey, Brian N.
Abrégé
A personalized insurance (“PI”) computing device for determining an optimal insurance product for a driver operating a vehicle for a transportation network company (“TNC”) during a period of increased demand includes at least one processor in communication with at least one memory. The processor is configured to: (i) receive, from a TNC, data indicating increased demand for transportation services, (ii) retrieve driver data that includes the driver history, (iii) generate an optimal pricing model for the driver based upon the increased demand and the driver data, (iv) execute the model to determine an optimal insurance product having characteristics reflecting at least one risk factor associated with the increased demand for transportation services and a risk profile determined from analyzing the driver data, and (v) transmit an offer to the driver to provide transportation services at an increased earnings rate and with the determined optimal insurance product.
G06Q 10/20 - Administration de la réparation ou de la maintenance des produits
G06Q 20/10 - Architectures de paiement spécialement adaptées aux systèmes de transfert électronique de fondsArchitectures de paiement spécialement adaptées aux systèmes de banque à domicile
G06Q 30/0201 - Modélisation du marchéAnalyse du marchéCollecte de données du marché
G06Q 30/0207 - Remises ou incitations, p. ex. coupons ou rabais
G06Q 30/0282 - Notation ou évaluation d’opérateurs commerciaux ou de produits
G06Q 40/02 - Opérations bancaires, p. ex. calcul d'intérêts ou tenue de compte
G06Q 50/40 - Procédés d’affaires s’appliquant à l’industrie du transport
G07C 5/00 - Enregistrement ou indication du fonctionnement de véhicules
G07C 5/08 - Enregistrement ou indication de données de marche autres que le temps de circulation, de fonctionnement, d'arrêt ou d'attente, avec ou sans enregistrement des temps de circulation, de fonctionnement, d'arrêt ou d'attente
G10L 15/18 - Classement ou recherche de la parole utilisant une modélisation du langage naturel
19.
SYSTEM AND METHOD FOR GENERATING DATA REGARDING A VEHICLE CRASH
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Bellas, Eric
Call, Shawn M.
Carter, Gregory D.
Duehr, Ronald R.
Hevrin, Jeffrey David
Collins, Sara Elizabeth
Abrégé
A computer-implemented method for generating data regarding a vehicle crash of a vehicle can include receiving, using one or more processors of a mobile computing device within the vehicle, initial sensor data, and determining, using the one or more processors, that the initial sensor data includes sensor data indicating that the vehicle crash has occurred. The method also can include, in response to the determining, receiving additional sensor data for a first amount of time; and generating, using the one or more processors, combined sensor data that (i) is based on the initial sensor data and the additional sensor data and (ii) includes first sensor data corresponding to a first period of time before the vehicle crash of the vehicle and second sensor data corresponding to a second period of time after the vehicle crash of the vehicle. Other embodiments are disclosed.
G07C 5/08 - Enregistrement ou indication de données de marche autres que le temps de circulation, de fonctionnement, d'arrêt ou d'attente, avec ou sans enregistrement des temps de circulation, de fonctionnement, d'arrêt ou d'attente
G08B 5/22 - Systèmes de signalisation optique, p. ex. systèmes d'appel de personnes, indication à distance de l'occupation de sièges utilisant une transmission électriqueSystèmes de signalisation optique, p. ex. systèmes d'appel de personnes, indication à distance de l'occupation de sièges utilisant une transmission électromécanique
H04M 1/72412 - Interfaces utilisateur spécialement adaptées aux téléphones sans fil ou mobiles avec des moyens de soutien local des applications accroissant la fonctionnalité par interfaçage avec des accessoires externes utilisant des interfaces sans fil bidirectionnelles à courte portée
H04Q 9/00 - Dispositions dans les systèmes de commande à distance ou de télémétrie pour appeler sélectivement une sous-station à partir d'une station principale, sous-station dans laquelle un appareil recherché est choisi pour appliquer un signal de commande ou pour obtenir des valeurs mesurées
20.
SYSTEMS AND METHODS FOR PREDICTIVELY GENERATING AN INSURANCE CLAIM
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Hakimi-Boushehri, Daryoush
Jordan, Ii, Jackie O.
Call, Shawn M.
Weekes, John H.
Bryant, Ronny S.
Kellett, Jennifer Criswell
Binion, Todd
Mcdermeit, Elisabeth
Donovan, John
Abrégé
Methods and systems for predictively generating an insurance claim in response to detecting an imminent insurance-related event are provided. According to certain aspects, a smart home controller or insurance provider remote processor may store a first set of data received from smart devices disposed on, or proximate to, a property. This data may be analyzed to detect that an insurance-related event is imminent and calculate a likelihood that a property owner will file an insurance claim in response to damage caused by the imminent insurance-related event. If there is a sufficient likelihood that an insurance claim will be filed, the smart home controller or remote processor may store a second set of data received from the smart devices. Subsequently, according to certain aspects, the second set of data may be analyzed to prepopulate an automatically generated insurance claim with information detailing damage to the property caused by the insurance-related event.
H04L 12/28 - Réseaux de données à commutation caractérisés par la configuration des liaisons, p. ex. réseaux locaux [LAN Local Area Networks] ou réseaux étendus [WAN Wide Area Networks]
21.
SYSTEMS AND METHODS FOR IN-VEHICLE DRIVER ASSISTANCE VIA AUGMENTED REALITY
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Fields, Brian Mark
Tofte, Nathan L.
Williams, Aaron C.
Harr, Joseph P.
King, Vicki
Abrégé
Systems and methods for improving vehicle safety via Augmented Reality (AR) are provided. An example system may obtain sensor data indicative of an environment external to the vehicle and within the vehicle, and analyze the sensor data to determine a location of a vehicle safety indicia relative to the vehicle and a field of view of an occupant of the vehicle associated with an AR viewer. Based upon a comparison of the location of the vehicle safety indicia and the field of view of the occupant, the system may present an indication of the vehicle safety indicia via an AR viewer.
B60W 50/14 - Moyens d'information du conducteur, pour l'avertir ou provoquer son intervention
B60K 35/00 - Instruments spécialement adaptés aux véhiculesAgencement d’instruments dans ou sur des véhicules
B60K 35/28 - Dispositions de sortie, c.-à-d. du véhicule à l'utilisateur, associées aux fonctions du véhicule ou spécialement adaptées à celles-ci caractérisées par le type d’informations de sortie, p. ex. divertissement vidéo ou informations sur la dynamique du véhiculeDispositions de sortie, c.-à-d. du véhicule à l'utilisateur, associées aux fonctions du véhicule ou spécialement adaptées à celles-ci caractérisées par la finalité des informations de sortie, p. ex. pour attirer l'attention du conducteur
B60K 35/29 - Instruments caractérisés par la manière dont les informations sont traitées, p. ex. présentant des informations sur plusieurs dispositifs d’affichage ou hiérarchisant les informations en fonction des conditions de conduite
B60K 35/65 - Instruments spécialement adaptés à des types de véhicules ou d’utilisateurs spécifiques, p. ex. pour la conduite à gauche ou à droite
B60Q 9/00 - Agencement ou adaptation des dispositifs de signalisation non prévus dans l'un des groupes principaux
B60W 40/02 - Calcul ou estimation des paramètres de fonctionnement pour les systèmes d'aide à la conduite de véhicules routiers qui ne sont pas liés à la commande d'un sous-ensemble particulier liés aux conditions ambiantes
B60W 40/04 - Calcul ou estimation des paramètres de fonctionnement pour les systèmes d'aide à la conduite de véhicules routiers qui ne sont pas liés à la commande d'un sous-ensemble particulier liés aux conditions ambiantes liés aux conditions de trafic
B60W 40/08 - Calcul ou estimation des paramètres de fonctionnement pour les systèmes d'aide à la conduite de véhicules routiers qui ne sont pas liés à la commande d'un sous-ensemble particulier liés aux conducteurs ou aux passagers
G01C 21/34 - Recherche d'itinéraireGuidage en matière d'itinéraire
G01S 1/04 - Radiophares ou systèmes de balisage émettant des signaux ayant une ou des caractéristiques pouvant être détectées par des récepteurs non directionnels et définissant des directions, situations ou lignes de position déterminées par rapport aux émetteurs de radiophareRécepteurs travaillant avec ces systèmes utilisant les ondes radioélectriques Détails
G06T 19/00 - Transformation de modèles ou d'images tridimensionnels [3D] pour infographie
G06V 20/59 - Contexte ou environnement de l’image à l’intérieur d’un véhicule, p. ex. concernant l’occupation des sièges, l’état du conducteur ou les conditions de l’éclairage intérieur
22.
PROVIDING A GUI TO ENABLE ANALYSIS OF TIME-SYNCHRONIZED DATA SETS PERTAINING TO A ROAD SEGMENT
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Cardona, Alexander
Wilson, Kip
Frank, David
Wilkowski, Phillip Michael
White, Nolan
Abrégé
Techniques for collecting, synchronizing, and displaying various types of data relating to a road segment enable, via one or more local or remote processors, servers, transceivers, and/or sensors, (i) enhanced and contextualized analysis of vehicle events by way of synchronizing different data types, relating to a monitored road segment, collected via various different types of data sources; (ii) enhanced and contextualized analysis of filed insurance claims pertaining to a vehicle incident at a road segment; (iii) advantageous machine learning techniques for predicting a level of risk assumed for a given vehicle event or a given road segment; (iv) techniques for accounting for region-specific driver profiles when controlling autonomous vehicles; and/or (v) improved techniques for providing a GUI to display collected data in a meaningful and contextualized manner.
B60W 30/08 - Anticipation ou prévention de collision probable ou imminente
B60W 30/182 - Sélection entre plusieurs modes opératoires, p. ex. confort ou sportif
B60W 40/06 - Calcul ou estimation des paramètres de fonctionnement pour les systèmes d'aide à la conduite de véhicules routiers qui ne sont pas liés à la commande d'un sous-ensemble particulier liés aux conditions ambiantes liés à l'état de la route
G01C 21/00 - NavigationInstruments de navigation non prévus dans les groupes
G01C 21/34 - Recherche d'itinéraireGuidage en matière d'itinéraire
G01C 21/36 - Dispositions d'entrée/sortie pour des calculateurs embarqués
G05D 1/43 - Commande de la position ou du cap par référence à un système à deux dimensions
G06F 3/0484 - Techniques d’interaction fondées sur les interfaces utilisateur graphiques [GUI] pour la commande de fonctions ou d’opérations spécifiques, p. ex. sélection ou transformation d’un objet, d’une image ou d’un élément de texte affiché, détermination d’une valeur de paramètre ou sélection d’une plage de valeurs
G06F 16/29 - Bases de données d’informations géographiques
G06F 16/58 - Recherche caractérisée par l’utilisation de métadonnées, p. ex. de métadonnées ne provenant pas du contenu ou de métadonnées générées manuellement
G06F 16/587 - Recherche caractérisée par l’utilisation de métadonnées, p. ex. de métadonnées ne provenant pas du contenu ou de métadonnées générées manuellement utilisant des informations géographiques ou spatiales, p. ex. la localisation
G06T 7/70 - Détermination de la position ou de l'orientation des objets ou des caméras
G06V 20/52 - Activités de surveillance ou de suivi, p. ex. pour la reconnaissance d’objets suspects
G06V 20/54 - Trafic, p. ex. de voitures sur la route, de trains ou de bateaux
G06V 20/56 - Contexte ou environnement de l’image à l’extérieur d’un véhicule à partir de capteurs embarqués
G06V 20/58 - Reconnaissance d’objets en mouvement ou d’obstacles, p. ex. véhicules ou piétonsReconnaissance des objets de la circulation, p. ex. signalisation routière, feux de signalisation ou routes
G07C 5/00 - Enregistrement ou indication du fonctionnement de véhicules
G08G 1/01 - Détection du mouvement du trafic pour le comptage ou la commande
G08G 1/052 - Détection du mouvement du trafic pour le comptage ou la commande avec des dispositions pour déterminer la vitesse ou l'excès de vitesse
H04L 67/12 - Protocoles spécialement adaptés aux environnements propriétaires ou de mise en réseau pour un usage spécial, p. ex. les réseaux médicaux, les réseaux de capteurs, les réseaux dans les véhicules ou les réseaux de mesure à distance
H04N 7/18 - Systèmes de télévision en circuit fermé [CCTV], c.-à-d. systèmes dans lesquels le signal vidéo n'est pas diffusé
H04W 4/44 - Services spécialement adaptés à des environnements, à des situations ou à des fins spécifiques pour les véhicules, p. ex. communication véhicule-piétons pour la communication entre véhicules et infrastructures, p. ex. véhicule à nuage ou véhicule à domicile
23.
SYSTEM AND METHODS FOR PROCESSING IMAGING DATA TO ANALYZE VEGETATION
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Schell, Elizabeth
Abrégé
Systems and methods for analyzing vegetation are disclosed. The method may include, such as by one or more processors, transceivers, and/or sensors: (1) receiving or generating imaging and/or other sensor data associated with a property of a user from one or more data sources; (2) generating a prediction of one or more hazards to the property based upon the imaging data and one or more of policy data associated with the user or historical data; (3) generating, determining, and presenting recommended or corrective actions configured to reduce the hazard(s); and/or (4) monitoring the implementation and/or completion of the recommended or corrective actions. The method may also include (5) determining at least one benefit to the user based upon the completion of the recommended or corrective actions.
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Schmidt, David
Fowkes, Ryan
Grizzle, Matthew
Maurya, Aarthi
Abrégé
Various embodiments of this disclosure relate generally to analyzing mock interview video data and providing interview feedback to an interviewee. The method comprises launching a mock interview application from a job post on a job website, analyzing job post data corresponding to a job posting on a job website, the job post data including a plurality of competencies and a plurality of employer specified requirements, determining one or more interview questions corresponding to the plurality of competencies and the plurality of employer specified requirements, displaying the one or more interview questions, receiving, via the user interface, interview video data for each of the one or more interview questions from the interviewee, processing the interview video data to determine interview feedback data and future interview recommendation data, and displaying the interview feedback data and the future interview recommendation data.
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Fields, Brian Mark
Chan, Leo Nelson
Gaudin, Keith Kristopher
Williams, Aaron
Abrégé
A computer-implemented method of assessing driver capability for operating an autonomous vehicle includes identifying a human operator of the autonomous vehicle, the human operator being associated with a driving capability profile. The method further includes signaling to the human operator with the signal, the signal requesting a response from the human operator. The method also includes updating, based on the response from the human operator to the signal, the driving capability profile to indicate a level of skill of the human operator at responding to the signal.
B60W 40/08 - Calcul ou estimation des paramètres de fonctionnement pour les systèmes d'aide à la conduite de véhicules routiers qui ne sont pas liés à la commande d'un sous-ensemble particulier liés aux conducteurs ou aux passagers
B60W 50/12 - Limitation de la possibilité de commande du conducteur en fonction de l'état du véhicule, p. ex. moyens de verrouillage des grandeurs d'entrées pour éviter un fonctionnement dangereux
B60W 50/14 - Moyens d'information du conducteur, pour l'avertir ou provoquer son intervention
G06V 20/59 - Contexte ou environnement de l’image à l’intérieur d’un véhicule, p. ex. concernant l’occupation des sièges, l’état du conducteur ou les conditions de l’éclairage intérieur
26.
SYSTEM AND METHODS FOR PROCESSING IMAGING DATA TO ANALYZE VEGETATION
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Schell, Elizabeth
Abrégé
Systems and methods for analyzing vegetation are disclosed. The method may include, such as by one or more processors, transceivers, and/or a machine learning model: (1) receiving real-time data associated with a property of a user from one or more data sources, wherein the data includes one or more of image or LiDAR data for the property; (2) inputting the real-time data into the machine learning model to generate a prediction of one or more hazards to the property, wherein the machine learning model is a trained machine learning model that processes historical data to learn associations indicative of the one or more hazards to the property; (3) generating one or more recommended actions for reducing at least one of the one or more hazards; and/or (4) determining a completion of the one or more recommended actions based upon real-time response data associated with the one or more recommended actions.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Curiel, Jennifer
Abrégé
A sensor for detecting hazards is described that includes a memory and a processor. The processor may be configured to generate sensor profile data associated with a location and apply the sensor profile data to a sensor model profile associated with the location wherein the sensor model profile includes a plurality of parameter levels for the location generated by a machine learning model. The processor may also be configured to identify a discrepancy between the sensor profile data and the sensor model profile and determine a potential hazard at the location based upon the discrepancy between the sensor profile data and the sensor model profile. The processor may further be configured to generate an alert based upon the potential hazard at the location.
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Leise, William J.
Abrégé
A method and system may use photo deformation techniques for vehicle repair analysis to determine a repair time for repairing a damaged vehicle part. A user's client device may generate a three-dimensional (3D) image or model of a damaged vehicle part by capturing several two-dimensional images of the damaged vehicle part. One or several characteristics of the damaged vehicle part may be extracted from the 3D model and the characteristics may be compared to characteristics for previously damaged vehicle part, where the actual repair times were measured. A repair time for the damaged vehicle part may be determined based on the comparison and displayed on the client device.
G06T 7/593 - Récupération de la profondeur ou de la forme à partir de plusieurs images à partir d’images stéréo
G06V 10/82 - Dispositions pour la reconnaissance ou la compréhension d’images ou de vidéos utilisant la reconnaissance de formes ou l’apprentissage automatique utilisant les réseaux neuronaux
H04N 23/60 - Commande des caméras ou des modules de caméras
29.
CONFIGURABLE BATCH PROCESSING USING A DECOUPLED RULE DATABASE
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Tucker, Bruce
Shepherd, Nate
Buchberger, Tony
Carlson, Jake
Mclaurin, Hillary
Abrégé
This disclosure describes techniques for performing batch processing using a custom batch processing routine (e.g., a custom filtering routine) that calls a native batch processing routine (e.g., a native filtering routine) associated with a batch processing system as well as a rule database for one or more additional filtering rules. In some cases, a custom filtering routine may be configured to: (i) receive a batch of data, (ii) call a native filtering routine to process the received batch data, and (iii) apply one or more additional filtering operations on the output of the native filtering routine. For example, the custom filtering routine may be configured to: (i) make a query to the rule database to extract one or more filtering rules, and (ii) apply the extracted filtering rules to the output of the native filtering routine to perform the additional filtering operations.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Brannan, Joseph Robert
Harvey, Brian N.
Beachy, Darwin Gene
Riley, Sr., Matthew Eric
Tucker, Benjamin Joel
Myers, Michael Aaron
Gross, Ryan Michael
Abrégé
A computing device for generating on-demand products based upon real-time geolocation data is configured to receive and store at least one product definition associated with a respective product. Each product definition defines an availability of the product and includes a product availability location. The computing device is also configured to receive real-time location data from a user computing device, and periodically query a memory device with the real-time location data. The computing device detects that the user computing device has entered a first location by retrieving, in response to a successful query of the memory device, a first product definition associated with a first product having a product availability location including the first location. The computing device is also configured to generate a product identification message including at least a portion of the first product definition, and transmit the product identification message to the user computing device.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Mehra, Kunal
Chinthapenta, Mounika
Manoharan, Aanandhi Priyadharshini
Thodupunoori, Harishankar
Sikyta, Ross
Sharma, Pavan Kumar
Whitehead, Brett Michael
Abrégé
A renewal adjustor may determine that an advance renewal notice, associated with an upcoming renewal of an insurance policy that involves a premium increase, was not sent by a target notice date determined based on an applicable advance renewal notice period. The renewal adjuster may automatically edit policy data, maintained by a policy management system in association with the insurance policy, to extend a current term of the insurance policy by a length of time by which the advance renewal notice was delayed and to shorten a subsequent renewal term of the insurance policy by the same length of time. Accordingly, by editing the policy data to extend the current term and shorten the renewal term, a renewal of the insurance policy by the policy management system may be delayed until the advance renewal notice period elapses following the actual date the advance renewal notice was sent.
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Donovan, John R.
Abrégé
Systems and methods are provided for automatically actuating preexisting water shut-off valves upon detection of leak conditions. A coupling of a valve actuator is connected to a handle of the valve, such that a motor of the valve actuator causes the selective opening and closing of the valve. A controller obtains water flow data from a non-intrusive flow sensor (e.g., an ultrasonic sensor) clamped onto a pipe attached to the valve in close proximity thereto, as well as obtaining additional sensor data from remote sensors disposed elsewhere in the water supply system (e.g., pressure levels measured by an in-line pressure sensor). When the controller determines a leak condition exists based upon the water flow data and the additional sensor data, it controls the actuator to close the valve. The controller may also test for leaks by periodically shutting the valve and measuring the pressure while the valve is shut.
E03B 7/07 - Disposition des appareils, p. ex. filtres, commandes du débit, dispositifs de mesure, siphons ou valves, dans les réseaux de canalisations
G01M 3/28 - Examen de l'étanchéité des structures ou ouvrages vis-à-vis d'un fluide par utilisation d'un fluide ou en faisant le vide par mesure du taux de perte ou de gain d'un fluide, p. ex. avec des dispositifs réagissant à la pression, avec des indicateurs de débit pour tuyaux, câbles ou tubesExamen de l'étanchéité des structures ou ouvrages vis-à-vis d'un fluide par utilisation d'un fluide ou en faisant le vide par mesure du taux de perte ou de gain d'un fluide, p. ex. avec des dispositifs réagissant à la pression, avec des indicateurs de débit pour raccords ou joints d'étanchéité de tuyauxExamen de l'étanchéité des structures ou ouvrages vis-à-vis d'un fluide par utilisation d'un fluide ou en faisant le vide par mesure du taux de perte ou de gain d'un fluide, p. ex. avec des dispositifs réagissant à la pression, avec des indicateurs de débit pour soupapes
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Chauhan, Shaktiraj
Shepherd, Nate
Abrégé
In association with unit and integration testing of a software application, a test conflict guard can detect whether test cases are independent and use distinct database data, or are related or dependent test cases that use the same database data. The test conflict guard can detect any related or dependent test cases in a group of test cases, which may cause testing errors if executed in different parallel threads. The test conflict guard can accordingly block test execution until the group of test cases are verified as independent test cases.
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Jordan, Ii, Jackie O.
Donovan, John
Turrentine, David
Wollenschlager, Torri
Nussbaum, Bryan R.
Stockweather, Deanna
Stoiber, Jeffrey W.
Markwardt, Kerstin
Carlson, Gail L.
Schiebel, Kyle C.
Winslow, Troy
Harr, Joseph P.
Wagner, Ellakate
Harris, Jr., Michael
Sun, Jennylind
Abrégé
The present embodiments relate to assessing the need to replace a smart or other device within a home and facilitating device replacement. A smart home controller at the home may retrieve usage data associated with a device and compare the usage data to baseline usage data. Based upon the comparison, the controller may determine that the device needs replacement and, in response, may communicate information associated with a replacement device to a home owner. The home owner may assess whether to replace the device and, if so, may order a replacement device from (and/or schedule an installation of the replacement device with) an appropriate manufacturer or retailer. As a result, failing devices may be replaced prior to a failure that causes damage to the home, and/or home owners may be timely prompted to investigate or replace failing devices. Insurance discounts may be provided based upon with the risk prevention/mitigation functionality.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Espel-Logan, Catherine
Abrégé
A transportation system for generating a transportation recommendation may (1) receive a transportation request; (2) identify, using the transportation request, a first geographic location and a second geographic location associated with the transportation request; (3) determine, using the first geographic location and the second geographic location, a plurality of routes between the first geographic location and the second geographic location; and/or (4) generate a sustainability impact score for each of the plurality of routes, The sustainability impact score may indicate an estimated climate impact of using at least one transportation modality to travel along the route. The transportation system may also (5) select a recommended route from the plurality of routes using the sustainability impact scores of the plurality of routes; and/or (6) generate a user interface providing the recommended route or otherwise present the recommend route and other information on a user device.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Zheng, Song
Adler, Michelle Delynn
Abrégé
A configuration tool receives user input associated with a project to deploy a software application to a cloud computing environment. Based on the user input, the configuration tool generates an application package that includes application files, infrastructure configuration data, and customized deployment instructions. A user can follow the deployment instructions to use the application files and infrastructure configuration data within the cloud computing environment, such that the infrastructure configuration data automatically configures the cloud computing environment, and the cloud computing environment executes the software application based on the application files.
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Espel-Logan, Catherine
Reginelli, Heather
Abrégé
Methods and/or systems are described for identifying hazards. The method may include (1) receiving user visual data and hazard data, the hazard data including a hazardous condition associated with one or more of: (i) a hazard or (ii) an environmental condition associated with the hazard; (2) training a machine learning algorithm to classify at least part of the user visual data; (3) classifying at least part of the user visual data to generate a classification of a detected hazardous condition in the at least part of the user visual data; (4) generating a hazard notification corresponding to the classification of the detected hazardous condition in the at least part of the user visual data; and/or (5) causing a user device to provide the hazard notification based upon the classification of the detected hazardous condition in the at least part of the user visual data.
G05B 19/042 - Commande à programme autre que la commande numérique, c.-à-d. dans des automatismes à séquence ou dans des automates à logique utilisant des processeurs numériques
38.
SYSTEMS AND METHODS FOR ENHANCED VIRTUAL REALITY INTERACTIONS
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Thoele, Jody A.
Fields, Brian
Vivek, Veena
Cunanan, Antonio
Mahdi, Fizza
Abrégé
A virtual reality (VR) computer system is provided. The computer system may be configured or programmed to: (1) communicate with the one or more user devices to cause the one or more user devices to present the virtual environment, the virtual environment including at least one virtual lockbox associated with a first user, the at least one virtual lockbox displayed within the virtual environment; (2) store one or more electronic documents in at least one memory in association with the at least one virtual lockbox; (3) identify one or more authorized users of the plurality of users having been granted authorized access to the one or more electronic documents stored in association with the at least one virtual lockbox; and/or (4) provide access to the one or more electronic documents in response to the identified one or more authorized users interacting with the virtual lockbox.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Thoele, Jody A.
Fields, Brian
Vivek, Veena
Cunanan, Antonio
Mahdi, Fizza
Abrégé
A virtual reality (VR) computer system is provided. The computer system may be configured or programmed to: (1) communicate with one or more user devices to cause the one or more user devices to present a virtual environment; (2) receive sensor data from a first user device of the one or more user devices; (3) determine, based upon the received sensor data, that an accident has occurred; (4) in response to determining the accident has occurred, present, within the virtual environment to a first user using the first user device, one or more prompts for collecting information relating to the accident using the first user device; and/or (5) generate an accident profile including the information collected by the first user using the first user device in response to the one or more prompts.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Tomlinson, Shane
Andrus, Jennifer Malia
Bokshi-Drotar, Marigona
Lambert, Holly
Green, Daniel J.
Bernico, Michael
Sliz, Bradley A.
Yang, He
Abrégé
A system and computer-implemented method for facilitating a user of a mobile device obtaining image data of damage to a vehicle for damage assessment includes capturing image data of a vehicle with the mobile device. The mobile device may include an orientation model for capturing the image data. The captured image data is analyzed, and a determination is made of the orientations of the images of the captured image data. In addition, a determination is made as to whether the captured image data can be used for the damage assessment. The captured image data may then be transmitted to a damage estimator computing device for estimating an amount of damage to the vehicle.
STATE FARM MUTUALAUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Gaudin, Keith Kristopher
Davis, Justin
Chan, Leo Nelson
Abrégé
Methods, systems, apparatus, and non-transitory computer readable media are described for using a vehicle as a payment device. Various aspects may include receiving a selection of a stored financial card or financial account at a vehicle head unit. The selected financial card or financial account may be transmitted to a point-of-sale (POS) terminal for making a payment by transmitting a tokenized card number to the POS terminal. The tokenized card number may be transmitted over a very short-range communication link to ensure that the transmission is secure. For example, electronic circuitry may be attached to the exterior of the vehicle, where the electronic circuitry may be within a threshold distance (e.g. one inch, three inches, six inches, one foot, three feet, etc.) of the POS terminal. The tokenized card number may be transmitted from the vehicle head unit to the electronic circuitry and then to the POS terminal.
G06Q 20/20 - Systèmes de réseaux présents sur les points de vente
B60W 60/00 - Systèmes d’aide à la conduite spécialement adaptés aux véhicules routiers autonomes
G06Q 20/32 - Architectures, schémas ou protocoles de paiement caractérisés par l'emploi de dispositifs spécifiques utilisant des dispositifs sans fil
G06Q 20/40 - Autorisation, p. ex. identification du payeur ou du bénéficiaire, vérification des références du client ou du magasinExamen et approbation des payeurs, p. ex. contrôle des lignes de crédit ou des listes négatives
G06Q 30/06 - Transactions d’achat, de vente ou de crédit-bail
G07C 9/25 - Enregistrement de l’entrée ou de la sortie d'une entité isolée comportant l’utilisation d’un laissez-passer combiné à une vérification d’identité du titulaire du laissez-passer utilisant des données biométriques, p. ex. des empreintes digitales, un balayage de l’iris ou une reconnaissance de la voix
G07C 9/26 - Enregistrement de l’entrée ou de la sortie d'une entité isolée comportant l’utilisation d’un laissez-passer combiné à une vérification d’identité du titulaire du laissez-passer utilisant des données biométriques, p. ex. des empreintes digitales, un balayage de l’iris ou une reconnaissance de la voix utilisant un capteur biométrique intégré au laissez-passer
G07F 15/00 - Appareils déclenchés par pièces de monnaie avec distribution de liquide, de gaz ou d'électricité commandée par le comptage
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Gaudin, Kristopher Keith
Davis, Justin
Chan, Leo Nelson
Abrégé
Methods, systems, apparatus, and non-transitory computer readable media are described for using a vehicle as a payment device. Various aspects may include receiving a selection of a stored financial card or financial account at a vehicle head unit. The selected financial card or financial account may be transmitted to a point-of-sale (POS) terminal for making a payment by transmitting a tokenized card number to the POS terminal. The tokenized card number may be transmitted over a very short-range communication link to ensure that the transmission is secure. For example, electronic circuitry may be attached to the exterior of the vehicle, where the electronic circuitry may be within a threshold distance (e.g. one inch, three inches, six inches, one foot, three feet, etc.) of the POS terminal. The tokenized card number may be transmitted from the vehicle head unit to the electronic circuitry and then to the POS terminal.
G06Q 20/20 - Systèmes de réseaux présents sur les points de vente
B60W 60/00 - Systèmes d’aide à la conduite spécialement adaptés aux véhicules routiers autonomes
G06Q 20/32 - Architectures, schémas ou protocoles de paiement caractérisés par l'emploi de dispositifs spécifiques utilisant des dispositifs sans fil
G06Q 20/40 - Autorisation, p. ex. identification du payeur ou du bénéficiaire, vérification des références du client ou du magasinExamen et approbation des payeurs, p. ex. contrôle des lignes de crédit ou des listes négatives
G06Q 30/06 - Transactions d’achat, de vente ou de crédit-bail
G07C 9/25 - Enregistrement de l’entrée ou de la sortie d'une entité isolée comportant l’utilisation d’un laissez-passer combiné à une vérification d’identité du titulaire du laissez-passer utilisant des données biométriques, p. ex. des empreintes digitales, un balayage de l’iris ou une reconnaissance de la voix
G07C 9/26 - Enregistrement de l’entrée ou de la sortie d'une entité isolée comportant l’utilisation d’un laissez-passer combiné à une vérification d’identité du titulaire du laissez-passer utilisant des données biométriques, p. ex. des empreintes digitales, un balayage de l’iris ou une reconnaissance de la voix utilisant un capteur biométrique intégré au laissez-passer
G07F 15/00 - Appareils déclenchés par pièces de monnaie avec distribution de liquide, de gaz ou d'électricité commandée par le comptage
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Brannan, Joseph Robert
Gross, Ryan Michael
Riley, Sr., Matthew Eric
Beachy, Darwin Gene
Myers, Michael Aaron
Harvey, Brian N.
Tucker, Benjamin Joel
Christensen, Scott Thomas
Abrégé
Described herein are methods and systems for generating and applying vehicle maintenance models to vehicle telematics data. A vehicle telematics analytics (VTA) computing device is configured to receive vehicle telematics data associated with operation of a subject vehicle, and apply the received vehicle telematics data to a vehicle maintenance model to determine whether the operation of the subject vehicle is better or worse than standard operation of like vehicles. The VTA computing device may adjust a maintenance cost and/or determine if a user of the vehicle is eligible for a reward based upon this determination. The VTA computing device is configured to transmit an itemized report to the user including the adjusted maintenance cost and/or the reward as well as one or more other vehicle costs.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Vivek, Veena
Thoele, Jody A.
Fields, Brian
Cunanan, Antonio
Mahdi, Fizza
Abrégé
A computer system is provided. The computer system may be configured or programmed to: (1) communicate with a user device to cause the user device to present a virtual environment, the virtual environment including at least one agent avatar associated with an agent; (2) receive, from the user device, user input data including one or more of live audio data, live video data, or live motion data; (3) generate a proposed response based upon the user input data; (4) determine whether an agent is present at an agent interface; (5) when the agent is present at the agent interface, cause the agent interface to display a recommendation including the proposed response; and/or (6) when the agent is not present at the agent interface, cause that at least one agent avatar to perform the proposed response within the virtual environment.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Deknecht, Tyler
Wigginton, Todd D.
Cole, Matthew
Schwirian, Connor
Cernetic, Luke
Kadalazhi, Kesav
Nagarajan, Krishna
Abrégé
This disclosure describes example techniques for automatically configuring domain name system (DNS) servers to handle custom hostnames assigned to hosted zones. The techniques monitor DNS record sets of the hosted zones for special DNS records registering new hostnames. When such a special DNS record is detected, the central DNS server checks a database to see if that hostname is already assigned to another hosted zone. If the hostname is not assigned to another hosted zone, the central DNS server automatically updates its own DNS configuration data pair the new hostname with the Internet Protocol (IP) address of the hosted zone requesting the hostname. This allows the central DNS server to resolve future DNS queries for the new hostname by routing requests to the proper zone.
H04L 61/4511 - Répertoires de réseauCorrespondance nom-adresse en utilisant des répertoires normalisésRépertoires de réseauCorrespondance nom-adresse en utilisant des protocoles normalisés d'accès aux répertoires en utilisant le système de noms de domaine [DNS]
H04L 61/3015 - Enregistrement, génération ou allocation de nom
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Finley, Eric
Crawford, Jennifer L.
Chapman, Corin Rebekah
Breitweiser, Edward W.
Wong, Greg
Abrégé
Systems and methods for providing augmented reality overlay displays related to repairs may include obtaining sensor data associated with a home or vehicle and analyzing the sensor data associated to identify a vehicle component and/or home appliance that is not functioning properly. Repairs for the vehicle component and/or home appliance that is not functioning properly may be identified, and a determination may be made as to whether it is safe for a vehicle operator and/or home resident to perform the repair. If so, an augmented reality overlay display may be presented upon images/video of the vehicle/home captured in real time, identifying vehicle/home components that must be manipulated in order to perform the repair. If not, the augmented reality display may identify portions of the vehicle or home of which the vehicle operator must capture images in order to request a professional repair or submit an insurance claim.
G16H 20/00 - TIC spécialement adaptées aux thérapies ou aux plans d’amélioration de la santé, p. ex. pour manier les prescriptions, orienter la thérapie ou surveiller l’observance par les patients
B60S 5/00 - Maintenance, entretien, réparation ou révision des véhicules
G06V 20/20 - ScènesÉléments spécifiques à la scène dans les scènes de réalité augmentée
G07C 5/08 - Enregistrement ou indication de données de marche autres que le temps de circulation, de fonctionnement, d'arrêt ou d'attente, avec ou sans enregistrement des temps de circulation, de fonctionnement, d'arrêt ou d'attente
G08B 21/04 - Alarmes pour assurer la sécurité des personnes réagissant à la non-activité, p. ex. de personnes âgées
G08B 21/22 - Alarmes de situation réagissant à la présence ou à l'absence de personnes
G08B 31/00 - Systèmes d'alarme à prédiction caractérisés par une extrapolation ou un autre type de calcul utilisant des données historiques mises à jour
G16H 40/67 - TIC spécialement adaptées à la gestion ou à l’administration de ressources ou d’établissements de santéTIC spécialement adaptées à la gestion ou au fonctionnement d’équipement ou de dispositifs médicaux pour le fonctionnement d’équipement ou de dispositifs médicaux pour le fonctionnement à distance
G16H 50/20 - TIC spécialement adaptées au diagnostic médical, à la simulation médicale ou à l’extraction de données médicalesTIC spécialement adaptées à la détection, au suivi ou à la modélisation d’épidémies ou de pandémies pour le diagnostic assisté par ordinateur, p. ex. basé sur des systèmes experts médicaux
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Ravinuthala, Satya
Alluri, Suresh Kumar
Abrégé
A computer-implemented method, including receiving a first file composed of unstructured data with a first file format; applying one or more programmatic solutions for identifying one or more duplicate text in the first file format wherein the one or more duplicate text are associated with one or more attributes contained in unstructured data of the first file; identifying duplicate text contained in the first file wherein the duplicate text is associated with at least a first attribute of the unstructured data; in response to identifying duplicate text contained in the first file format, applying a mechanism for modifying the duplicate text in the first file format to change the first attribute of the unstructured data to a second attribute of a second file format; and converting the unstructured data of the first file into a second file of structured data of the second file format composed of the second attribute.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Williams, Aaron
Corin, Seth L.
Abrégé
A computer system for generating a virtual reality replicant persona for interaction may be provided. The computer system may include at least one processor in communication with at least one memory device. The at least one processor may be programmed to (i) store a replicant persona of an individual; (ii) receive a request from a user to interact with the replicant persona; (iii) generate an avatar of the replicant persona based upon the request; (iv) place avatar in a virtual reality environment based upon the request; and (v) conduct avatar interaction with the user.
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Chan, Aaron Scott
Sanchez, Kenneth J.
Abrégé
A computer-implemented method is provided for predicting occupant location based on vehicular collision. The method includes receiving, at a computing system including one or more processors, information indicative of a vehicle crash involving a vehicle occupant. The method also includes receiving, at the computing system, information indicative of a position of the vehicle occupant within the vehicle prior to the vehicle crash. The method also includes determining, by the one or more processors, a probability of ejection of the vehicle occupant according to (i) the information indicative of the vehicle crash and (ii) the position of vehicle occupant. The method also includes providing, by the computing system, the probability of ejection of the vehicle occupant to one or more emergency responders.
B60R 21/00 - Dispositions ou équipements sur les véhicules pour protéger les occupants ou les piétons ou pour leur éviter des blessures en cas d'accidents ou d'autres incidents dus à la circulation
B60N 2/00 - Sièges spécialement adaptés aux véhiculesAgencement ou montage des sièges dans les véhicules
B60R 21/0136 - Circuits électriques pour déclencher le fonctionnement des dispositions de sécurité en cas d'accident, ou d'accident imminent, de véhicule comportant des moyens pour détecter les collisions, les collisions imminentes ou un renversement réagissant à un contact effectif avec un obstacle
B60R 21/015 - Circuits électriques pour déclencher le fonctionnement des dispositions de sécurité en cas d'accident, ou d'accident imminent, de véhicule comportant des moyens pour détecter la présence ou la position des passagers, des sièges des passagers ou des sièges pour enfants, p. ex. pour mettre hors service le déclenchement
B60R 21/013 - Circuits électriques pour déclencher le fonctionnement des dispositions de sécurité en cas d'accident, ou d'accident imminent, de véhicule comportant des moyens pour détecter les collisions, les collisions imminentes ou un renversement
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Jacob, Michael Shawn
Schappaugh, Benjamin D.
Guthrie, William
Mccully, Frank Matthew
Nickel, Timothy J.
Batronis, Brian W.
Rariden, Robert D.
Abrégé
Techniques for identifying faults in a collaborative computing system including a plurality of disparate, geographically separated computing systems are described herein. An intelligent monitoring (IM) server computing system may receive data from the plurality of computing devices and may monitor the health of the collaborative computing system. The IM server computing system may analyze the data and identify one or more faults associated with a portion of the collaborative system (e.g., an associated computing device, platform, network, etc.). In some examples, the IM server computing system may be configured to identify potential future faults associated with the portion of the collaborative system. Based on the fault, the IM server computing device may determine an action to take to remedy the fault and/or prevent the potential future fault. The IM server computing device may either automatically perform the action or send a notification to the associated computing system to perform the action.
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Marotta, Nicholas Carmelo
Kennedy, Laura
Willingham, Jd Johnson
Abrégé
The following relates generally to light detection and ranging (LIDAR) and artificial intelligence (AI). In some embodiments, a system: receives LIDAR data generated from a LIDAR camera; measures a plurality of dimensions of a landscape based upon processor analysis of the LIDAR data; builds a 3D model of the landscape based upon the measured plurality of dimensions, the 3D model including: (i) a structure, and (ii) a vegetation; and displays a representation of the 3D model.
G06Q 10/087 - Gestion d’inventaires ou de stocks, p. ex. exécution des commandes, approvisionnement ou régularisation par rapport aux commandes
B64C 39/02 - Aéronefs non prévus ailleurs caractérisés par un emploi spécial
B64U 101/30 - Véhicules aériens sans pilote spécialement adaptés à des utilisations ou à des applications spécifiques à l’imagerie, à la photographie ou à la vidéographie
G01C 21/20 - Instruments pour effectuer des calculs de navigation
G01C 21/34 - Recherche d'itinéraireGuidage en matière d'itinéraire
G01S 7/48 - Détails des systèmes correspondant aux groupes , , de systèmes selon le groupe
G01S 17/06 - Systèmes déterminant les données relatives à la position d'une cible
G01S 17/89 - Systèmes lidar, spécialement adaptés pour des applications spécifiques pour la cartographie ou l'imagerie
G01S 17/894 - Imagerie 3D avec mesure simultanée du temps de vol sur une matrice 2D de pixels récepteurs, p. ex. caméras à temps de vol ou lidar flash
G01S 19/45 - Détermination de position en combinant les mesures des signaux provenant du système de positionnement satellitaire à radiophares avec une mesure supplémentaire
G06F 30/13 - Conception architecturale, p. ex. conception architecturale assistée par ordinateur [CAAO] relative à la conception de bâtiments, de ponts, de paysages, d’usines ou de routes
G06K 7/14 - Méthodes ou dispositions pour la lecture de supports d'enregistrement par radiation électromagnétique, p. ex. lecture optiqueMéthodes ou dispositions pour la lecture de supports d'enregistrement par radiation corpusculaire utilisant la lumière sans sélection des longueurs d'onde, p. ex. lecture de la lumière blanche réfléchie
G06N 3/049 - Réseaux neuronaux temporels, p. ex. éléments à retard, neurones oscillants ou entrées impulsionnelles
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Fields, Brian Mark
Wilson, J. Lynn
Abrégé
In a computer-implemented method of assessing driving performance using route scoring, driving data indicative of operation of a vehicle while the vehicle was driven on a driving route may be received. Road infrastructure data indicative of one or more features of the driving route may also be received. A route score for the driving route may be calculated using the road infrastructure data, and a driving performance score for a driver of the vehicle may be calculated using the driving data and the route score for the driving route. Data may be sent to a client device via a network to cause the client device to display the driving performance score and/or a ranking based on the driving performance score, and/or the driving performance score may be used to determine a risk rating for the driver of the vehicle.
STATE FARM NUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Tran, Thy Timothy
Abrégé
The following generally relates to using image classification techniques to determine the acceptability of form documents. In some examples, an image classification model may be trained to apply a first label to form documents that are acceptable and a second label to form documents that are unacceptable. In these examples, the image classification model may include a neural network, such as a convolutional neural network. Accordingly, the systems and methods generally relate to obtaining a submitted form document, inputting the submitted form document into the trained image classification model, and/or enforcing the acceptability decision of the image classification model.
G06V 30/413 - Classification de contenu, p. ex. de textes, de photographies ou de tableaux
G06V 10/82 - Dispositions pour la reconnaissance ou la compréhension d’images ou de vidéos utilisant la reconnaissance de formes ou l’apprentissage automatique utilisant les réseaux neuronaux
G06V 30/19 - Reconnaissance utilisant des moyens électroniques
G06V 30/412 - Analyse de mise en page de documents structurés avec des lignes imprimées ou des zones de saisie, p. ex. de formulaires ou de tableaux d’entreprise
54.
SYSTEMS AND METHODS FOR ENHANCED VIRTUAL REALITY INTERACTION
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Williams, Aaron
Corin, Seth L.
Abrégé
A computer system for generating a virtual reality replicant persona for interaction may be provided. The computer system may include at least one processor in communication with at least one memory device. The at least one processor may be programmed to (i) receive a plurality of data about an individual from a plurality of sources; (ii) generate a replicant persona of the individual based upon the plurality of data, wherein the replicant persona is configured to replicate one or more of mannerisms of the individual, appearance of the individual, personality of the individual, historical information of the individual, and conversational talking points of the individual; (iii) conduct a plurality of conversations of the individual; and (iv) update the replicant persona based upon the plurality of conversations.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Hayward, Gregory
Abrégé
A computer-implemented method of using telematics data associated with an originating vehicle at a destination vehicle is provided. The method may include receiving telematics data associated with the originating vehicle by (1) a mobile device or (2) a smart vehicle controller associated with a driver or vehicle. The mobile device or smart vehicle controller may analyze the telematics data received to determine that (i) a travel event exists, or (ii) that a travel event message or warning is embedded within the telematics broadcast received. If the travel event exits, the method may include automatically taking a preventive or corrective action, at or via the mobile device or smart vehicle controller, which alleviates a negative impact of the travel event on the driver or vehicle to facilitate safer or more efficient vehicle travel. Insurance discounts may be provided to insureds based upon their usage of the risk mitigation or prevention functionality.
B60K 35/00 - Instruments spécialement adaptés aux véhiculesAgencement d’instruments dans ou sur des véhicules
B60Q 5/00 - Agencement ou adaptation des dispositifs de signalisation acoustique
B60W 40/10 - Calcul ou estimation des paramètres de fonctionnement pour les systèmes d'aide à la conduite de véhicules routiers qui ne sont pas liés à la commande d'un sous-ensemble particulier liés au mouvement du véhicule
B60W 50/14 - Moyens d'information du conducteur, pour l'avertir ou provoquer son intervention
G01C 21/00 - NavigationInstruments de navigation non prévus dans les groupes
G01C 21/34 - Recherche d'itinéraireGuidage en matière d'itinéraire
G01C 21/36 - Dispositions d'entrée/sortie pour des calculateurs embarqués
G01S 19/47 - Détermination de position en combinant les mesures des signaux provenant du système de positionnement satellitaire à radiophares avec une mesure supplémentaire la mesure supplémentaire étant une mesure inertielle, p. ex. en hybridation serrée
G01S 19/50 - Détermination de position la solution de position étant astreinte à se situer sur une courbe ou une surface donnée, p. ex. pour les locomotives sur les voies ferrées
G05D 1/225 - Dispositions de commande à distance actionnées par des ordinateurs externes
G05D 1/229 - Données d’entrée de commande, p. ex. points de passage
G05D 1/24 - Dispositions pour déterminer la position ou l’orientation
G05D 1/247 - Dispositions pour déterminer la position ou l’orientation utilisant des signaux fournis par des sources artificielles extérieures au véhicule, p. ex. balises de navigation
G05D 1/248 - Dispositions pour déterminer la position ou l’orientation utilisant des signaux fournis par des sources artificielles extérieures au véhicule, p. ex. balises de navigation générés par des satellites, p. ex. GPS
G06Q 10/047 - Optimisation des itinéraires ou des chemins, p. ex. problème du voyageur de commerce
G07C 5/00 - Enregistrement ou indication du fonctionnement de véhicules
G07C 5/02 - Enregistrement ou indication du temps de circulation, de fonctionnement, d'arrêt ou d'attente uniquement
G08G 1/01 - Détection du mouvement du trafic pour le comptage ou la commande
G08G 1/052 - Détection du mouvement du trafic pour le comptage ou la commande avec des dispositions pour déterminer la vitesse ou l'excès de vitesse
G08G 1/09 - Dispositions pour donner des instructions variables pour le trafic
G08G 1/0965 - Dispositions pour donner des instructions variables pour le trafic avec un indicateur monté à l'intérieur du véhicule, p. ex. délivrant des messages vocaux répondant à des signaux provenant d'un autre véhicule, p. ex. d'un véhicule de secours
G08G 1/0967 - Systèmes impliquant la transmission d'informations pour les grands axes de circulation, p. ex. conditions météorologiques, limites de vitesse
G08G 1/0968 - Systèmes impliquant la transmission d'indications de navigation au véhicule
G08G 1/127 - Systèmes de commande du trafic pour véhicules routiers indiquant la position de véhicules, p. ex. de véhicules à horaire déterminé à une station centrale
H04L 65/611 - Diffusion en flux de paquets multimédias pour la prise en charge des services de diffusion par flux unidirectionnel, p. ex. radio sur Internet pour la multidiffusion ou la diffusion
H04L 67/12 - Protocoles spécialement adaptés aux environnements propriétaires ou de mise en réseau pour un usage spécial, p. ex. les réseaux médicaux, les réseaux de capteurs, les réseaux dans les véhicules ou les réseaux de mesure à distance
H04L 67/52 - Services réseau spécialement adaptés à l'emplacement du terminal utilisateur
H04Q 9/00 - Dispositions dans les systèmes de commande à distance ou de télémétrie pour appeler sélectivement une sous-station à partir d'une station principale, sous-station dans laquelle un appareil recherché est choisi pour appliquer un signal de commande ou pour obtenir des valeurs mesurées
H04W 4/02 - Services utilisant des informations de localisation
H04W 4/06 - Répartition sélective de services de diffusion, p. ex. service de diffusion/multidiffusion multimédiaServices à des groupes d’utilisateursServices d’appel sélectif unidirectionnel
H04W 4/40 - Services spécialement adaptés à des environnements, à des situations ou à des fins spécifiques pour les véhicules, p. ex. communication véhicule-piétons
56.
SYSTEM AND METHOD FOR GENERATING SIMULATED RESPONSES BY SIMULATING CHARACTERS FOR POPULATION GROUPS
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Breitweiser, Edward W.
Abrégé
Simulated characters for a real-life population group (such as a market segment or other group) based upon member characteristics are determined. Each of the simulated characters may be associated with: (a) a population group, and/or (b) respective characteristic values corresponding to the member characteristics. One or more matched simulated characters of the simulated characters for one or more known members of the real-life population may be determined based upon one or more known-member characteristic values associated with the one or more known members. A simulated population for the real-life population may be determined based upon the one or more matched simulated characters. One or more simulated responses to an inquiry for the one or more known members may be determined based upon the simulated population. The one or more simulated responses may be transmitted to and displayed on a user interface on a user device. Other embodiments are disclosed.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Breitweiser, Edward W.
Abrégé
A computer-implemented method may include determining a respective simulated population for each simulated character of multiple simulated characters based upon respective characteristic values associated with each simulated character. Determining the respective simulated population may include: (a) determining a respective associated population group of multiple population groups for a real-life population based upon each simulated character; (b) determining respective member characteristics for the respective associated population group; and/or (c) generating each simulated member of the respective simulated population. Generating each simulated member may include associating each simulated member with one or more respective altered characteristic values altered based upon the respective characteristic values associated with each simulated character and the respective member characteristics for the respective associated population group. Other embodiments are disclosed.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Breitweiser, Edward W.
Abrégé
A computer-implemented method may include generating, by a trained response-generating model, one or more simulated responses to an inquiry for one or more known members based upon a simulated population for a real-life population. The method further may include (i) transmitting simulated responses to be displayed on a user interface on a user device; and/or (ii) receiving, from the user device, user feedback for the one or more simulated responses. The method may also include re-training the trained response-generating model based upon the simulated responses and the user feedback. Other embodiments are disclosed.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Baumann, Nathan Wilhelm
Baumann, Megan
Abrégé
A data processing and relocation alerts system for processing data and provided relocation alerts is provided. The data processing and relocation alerts system includes at least one processor in communication with at least one database. The at least one processor is programmed to: (i) store profile data for registered users including at least a user identifier, contact data, at least one asset identifier, and an asset location; (ii) receive geographical location data for an impact area; (iii) store the impact area location data in the database; (iv) compare the impact area location data to the registered user profile data to identify the at least one registered asset located within the impact area; (v) retrieve contact information of impacted registered users based on the comparison; (vi) identify at least one safe area for relocation of the at least one registered asset; (vii) transmit a relocation alert using the contact information.
G05D 1/00 - Commande de la position, du cap, de l'altitude ou de l'attitude des véhicules terrestres, aquatiques, aériens ou spatiaux, p. ex. utilisant des pilotes automatiques
B60R 25/24 - Moyens pour enclencher ou arrêter le système antivol par des éléments d’identification électroniques comportant un code non mémorisé par l’utilisateur
G01C 21/36 - Dispositions d'entrée/sortie pour des calculateurs embarqués
G08G 1/127 - Systèmes de commande du trafic pour véhicules routiers indiquant la position de véhicules, p. ex. de véhicules à horaire déterminé à une station centrale
60.
SYSTEM AND METHOD FOR VIRTUAL INSPECTION OR A STRUCTURE
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Cuttell, Matthew
Kiper, Timothy
Abrégé
A computer-implemented method includes receiving a work item, determining, using an inspection model, that an inspection is needed for the work item, retrieving an aerial image, and analyzing the aerial image to identify a first object within the aerial image. Identifying the first object includes (i) identifying a first object data category descriptive of the first object, and (ii) determining a data value descriptive of the first object and corresponding to the first object data category. The method also includes identifying one or more action items based upon the first object data category and the data value such as determining an automated underwriting action, linking the one or more action items to a customer account, and performing one or more actions corresponding to the one or more action items such as automatically performing at least a portion of a virtual inspection.
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Engelhorn, Amy
Abrégé
A method and system for associating information regarding an object with image objects is disclosed, wherein each image object is a visual data containers including an image associated with the object and data items relating to the object. A user may interact with a graphical user interface to create, modify, and associate image objects by means of the associated images. Information regarding the objects may be associated therewith by means of the image objects, and image objects may be associated with other image objects to generate associations between information regarding the underlying objects. Information regarding other image objects or the associated image may be used to determine information regarding the object, which may be associated with the image object. In some embodiments, associating two or more image objects may associate the underlying objects for purposes of insurance policies or may generate a new insurance policy based on the image objects.
G06F 3/0484 - Techniques d’interaction fondées sur les interfaces utilisateur graphiques [GUI] pour la commande de fonctions ou d’opérations spécifiques, p. ex. sélection ou transformation d’un objet, d’une image ou d’un élément de texte affiché, détermination d’une valeur de paramètre ou sélection d’une plage de valeurs
G06F 3/04842 - Sélection des objets affichés ou des éléments de texte affichés
62.
CRYPTOGRAPHIC HASH CHAIN FOR VEHICLE CONFIGURATION VERIFICATION
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Floyd, Matthew Lewis
Smith, Jr., Leroy Luther
Benzio, Brittney
Barnard, Nathan
Lowry, Shannon Marie
Abrégé
In one aspect, a computer system for vehicle configuration verification, and/or detecting unauthorized vehicle modification may be provided. In some exemplary embodiments, the computer system may include a processor and a non-transitory, tangible, computer-readable storage medium having instructions stored thereon that, in response to execution by the processor, cause the processor to perform operations including: (1) receiving a vehicle image, including a vehicle identifier and at least one software module; (2) calculating a configuration hash value of the at least one software module; generating a first data block including the configuration hash value, a first index value, the vehicle identifier, and a digital signature; (3) storing the first data block in a memory; and/or (4) transmitting the first data block to any number of network participants using a distributed network to facilitate vehicle software configuration verification.
H04L 67/00 - Dispositions ou protocoles de réseau pour la prise en charge de services ou d'applications réseau
B60W 50/02 - Détails des systèmes d'aide à la conduite des véhicules routiers qui ne sont pas liés à la commande d'un sous-ensemble particulier pour préserver la sécurité en cas de défaillance du système d'aide à la conduite, p. ex. en diagnostiquant ou en palliant à un dysfonctionnement
B60W 50/029 - Adaptation aux défaillances ou contournement par solutions alternatives, p. ex. en évitant l'utilisation de parties défaillantes
B60W 50/04 - Détails des systèmes d'aide à la conduite des véhicules routiers qui ne sont pas liés à la commande d'un sous-ensemble particulier pour surveiller le fonctionnement du système d'aide à la conduite
G05D 1/617 - Sécurité ou protection, p. ex. définition de zones de protection autour d’obstacles ou évitement de zones dangereuses
G05D 1/81 - Transfert de la commande entre la commande automatique embarquée et la commande manuelle embarquée
G06F 21/54 - Contrôle des utilisateurs, des programmes ou des dispositifs de préservation de l’intégrité des plates-formes, p. ex. des processeurs, des micrologiciels ou des systèmes d’exploitation au stade de l’exécution du programme, p. ex. intégrité de la pile, débordement de tampon ou prévention d'effacement involontaire de données par ajout de routines ou d’objets de sécurité aux programmes
G07C 5/00 - Enregistrement ou indication du fonctionnement de véhicules
H04L 9/06 - Dispositions pour les communications secrètes ou protégéesProtocoles réseaux de sécurité l'appareil de chiffrement utilisant des registres à décalage ou des mémoires pour le codage par blocs, p. ex. système DES
H04L 9/32 - Dispositions pour les communications secrètes ou protégéesProtocoles réseaux de sécurité comprenant des moyens pour vérifier l'identité ou l'autorisation d'un utilisateur du système
H04L 67/12 - Protocoles spécialement adaptés aux environnements propriétaires ou de mise en réseau pour un usage spécial, p. ex. les réseaux médicaux, les réseaux de capteurs, les réseaux dans les véhicules ou les réseaux de mesure à distance
H04W 4/40 - Services spécialement adaptés à des environnements, à des situations ou à des fins spécifiques pour les véhicules, p. ex. communication véhicule-piétons
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Myers, Jeffrey S.
Sanchez, Kenneth J.
Bernico, Michael L.
Abrégé
A method of training and using a machine learning model that controls for consideration of undesired factors which might otherwise be considered by the trained model during its subsequent analyses of new data. For example, the model may be a neural network trained on a set of training images to evaluate an insurance applicant based upon an image or audio data of the insurance applicant as part of an underwriting process to determine an appropriate life or health insurance premium. The model is trained to probabilistically correlate an aspect of the applicant's appearance with a personal and/or health-related characteristic. Any undesired factors, such as age, sex, ethnicity, and/or race, are identified for exclusion. The trained model receives the image (e.g., a “selfie”) of the insurance applicant, analyzes the image without considering the identified undesired factors, and suggests the appropriate insurance premium based only on the remaining desired factors.
G06Q 30/0207 - Remises ou incitations, p. ex. coupons ou rabais
G06V 10/82 - Dispositions pour la reconnaissance ou la compréhension d’images ou de vidéos utilisant la reconnaissance de formes ou l’apprentissage automatique utilisant les réseaux neuronaux
G06V 30/19 - Reconnaissance utilisant des moyens électroniques
G06V 40/16 - Visages humains, p. ex. parties du visage, croquis ou expressions
H04N 7/18 - Systèmes de télévision en circuit fermé [CCTV], c.-à-d. systèmes dans lesquels le signal vidéo n'est pas diffusé
64.
SYSTEMS AND METHODS FOR HANDLING COMMUNICATIONS DURING USER OPERATION OF A MOTOR VEHICLE
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Lockenour, Frankie
Abrégé
In one aspect, a system for receiving communications while a user operates a motor vehicle is provided. The system may include (1) a BLUETOOTH interface configured to establish a connection to a BLUETOOTH device associated with the motor vehicle, (2) a wireless communication interface configured to receive a wireless communication from a remote device, and (3) a processor coupled to the wireless communication interface and the BLUETOOTH interface, and configured to: (a) determine the user is operating the motor vehicle based upon the connection to the BLUETOOTH device, and (b) suppress a notification of the user of receipt of the wireless communication while the user is operating the motor vehicle.
H04W 4/80 - Services utilisant la communication de courte portée, p. ex. la communication en champ proche, l'identification par radiofréquence ou la communication à faible consommation d’énergie
G07C 5/00 - Enregistrement ou indication du fonctionnement de véhicules
H04M 3/06 - Appel de sous-stations, p. ex. par sonnerie le signal d'appel étant fourni par un circuit de ligne d'abonné
H04M 3/42 - Systèmes fournissant des fonctions ou des services particuliers aux abonnés
H04W 4/14 - Services d'envoi de messages courts, p. ex. SMS ou données peu structurées de services supplémentaires [USSD]
H04W 4/44 - Services spécialement adaptés à des environnements, à des situations ou à des fins spécifiques pour les véhicules, p. ex. communication véhicule-piétons pour la communication entre véhicules et infrastructures, p. ex. véhicule à nuage ou véhicule à domicile
H04W 4/48 - Services spécialement adaptés à des environnements, à des situations ou à des fins spécifiques pour les véhicules, p. ex. communication véhicule-piétons pour la communication dans le véhicule
65.
SENIOR LIVING ENGAGEMENT AND CARE SUPPORT PLATFORMS
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Dunstan, Stephen
Lavallier, Kami
Matesevac, Edward P.
Mueller, Mary Kay
Clardy, Vallory
Morrison, Matthew
Patel, Nirav
Radicati, Francesco
Snell, Beth Ann
Quigley, Cara Lawlor
Mead, Caroline
Schachter, Kelsey
Dutt, Brea
Meyer, Lindsay
Santana, Leny
Coleman, Marta
Pizzo, Christine
Abrégé
Provided herein is a digital care circle platform for electronic communication between a senior and virtual care circle members. The digital care circle platform may include a chatbot and an application associated with the senior, a mobile application associated with the plurality of virtual care circle members, at least one processor in communication with at least one memory device, and one or more servers, sensors, wearables, and transceivers. The at least one processor may be configured to: (i) accept event posts from the senior via the chatbot and application and from each virtual care circle member of the plurality of virtual care circle members via the mobile application, (ii) detect pro-active check-ins from the senior, and (iii) generate, once a pro-active check-in is detected, an electronic communication detailing the pro-active check-in as a pro-active check-in event, and transmit the pro-active check-in event to the virtual care circle members.
G16H 40/67 - TIC spécialement adaptées à la gestion ou à l’administration de ressources ou d’établissements de santéTIC spécialement adaptées à la gestion ou au fonctionnement d’équipement ou de dispositifs médicaux pour le fonctionnement d’équipement ou de dispositifs médicaux pour le fonctionnement à distance
G16H 10/60 - TIC spécialement adaptées au maniement ou au traitement des données médicales ou de soins de santé relatives aux patients pour des données spécifiques de patients, p. ex. pour des dossiers électroniques de patients
G16H 80/00 - TIC spécialement adaptées pour faciliter la communication entre les professionnels de la santé ou les patients, p. ex. pour le diagnostic collaboratif, la thérapie collaborative ou la surveillance collaborative de l’état de santé
H04L 5/02 - Canaux caractérisés par le type de signal
H04L 51/02 - Messagerie d'utilisateur à utilisateur dans des réseaux à commutation de paquets, transmise selon des protocoles de stockage et de retransmission ou en temps réel, p. ex. courriel en utilisant des réactions automatiques ou la délégation par l’utilisateur, p. ex. des réponses automatiques ou des messages générés par un agent conversationnel
66.
SYSTEMS AND METHODS FOR UTILIZING DATA FROM ELECTRICITY MONITORING DEVICES FOR ANALYTICS MODELING
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Hakimi-Boushehri, Daryoush
Olander, Erin Ann
Kawakita, Christopher N.
Abrégé
Methods and apparatus for evaluating usage of individual electric or electronic devices, such as appliances, powered via an electrical system of a home, is provided. The methods and apparatus correlate the usage of electric or electronic devices about a structure, such as a home, business, or office building to claim risk profiles to identify ways to lower risk corresponding to the usage of such electric or electronic devices. The methods and apparatus identify ways to lower risk by updating one or more terms of a user policy, such as a dynamic homeowners usage-based insurance (UBI) policy, providing a recommendation for upgrading or replacing individual electric or electronic devices, and/or adjusting the electricity consumption for the individual electric or electronic devices.
G06F 7/24 - Tri, c.-à-d. extraction de données d'un ou de plusieurs supports, nouveau rangement des données dans un ordre de succession numérique ou autre, et réinscription des données triées sur le support original ou sur un support différent ou sur une série de supports
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Cardona, Alexander
Wilson, Kip
Frank, David
Wilkowski, Phillip Michael
White, Nolan
Abrégé
Techniques for collecting, synchronizing, and displaying various types of data relating to a road segment enable, via one or more local or remote processors, servers, transceivers, and/or sensors, (i) enhanced and contextualized analysis of vehicle events by way of synchronizing different data types, relating to a monitored road segment, collected via various different types of data sources; (ii) enhanced and contextualized analysis of filed insurance claims pertaining to a vehicle incident at a road segment; (iii) advantageous machine learning techniques for predicting a level of risk assumed for a given vehicle event or a given road segment; (iv) techniques for accounting for region-specific driver profiles when controlling autonomous vehicles; and/or (v) improved techniques for providing a GUI to display collected data in a meaningful and contextualized manner.
B60W 30/08 - Anticipation ou prévention de collision probable ou imminente
B60W 30/182 - Sélection entre plusieurs modes opératoires, p. ex. confort ou sportif
B60W 40/06 - Calcul ou estimation des paramètres de fonctionnement pour les systèmes d'aide à la conduite de véhicules routiers qui ne sont pas liés à la commande d'un sous-ensemble particulier liés aux conditions ambiantes liés à l'état de la route
G01C 21/00 - NavigationInstruments de navigation non prévus dans les groupes
G01C 21/34 - Recherche d'itinéraireGuidage en matière d'itinéraire
G01C 21/36 - Dispositions d'entrée/sortie pour des calculateurs embarqués
G06F 3/0484 - Techniques d’interaction fondées sur les interfaces utilisateur graphiques [GUI] pour la commande de fonctions ou d’opérations spécifiques, p. ex. sélection ou transformation d’un objet, d’une image ou d’un élément de texte affiché, détermination d’une valeur de paramètre ou sélection d’une plage de valeurs
G06F 16/29 - Bases de données d’informations géographiques
G06F 16/58 - Recherche caractérisée par l’utilisation de métadonnées, p. ex. de métadonnées ne provenant pas du contenu ou de métadonnées générées manuellement
G06F 16/587 - Recherche caractérisée par l’utilisation de métadonnées, p. ex. de métadonnées ne provenant pas du contenu ou de métadonnées générées manuellement utilisant des informations géographiques ou spatiales, p. ex. la localisation
G06T 7/70 - Détermination de la position ou de l'orientation des objets ou des caméras
G06V 20/52 - Activités de surveillance ou de suivi, p. ex. pour la reconnaissance d’objets suspects
G06V 20/54 - Trafic, p. ex. de voitures sur la route, de trains ou de bateaux
G06V 20/56 - Contexte ou environnement de l’image à l’extérieur d’un véhicule à partir de capteurs embarqués
G06V 20/58 - Reconnaissance d’objets en mouvement ou d’obstacles, p. ex. véhicules ou piétonsReconnaissance des objets de la circulation, p. ex. signalisation routière, feux de signalisation ou routes
G07C 5/00 - Enregistrement ou indication du fonctionnement de véhicules
G08G 1/01 - Détection du mouvement du trafic pour le comptage ou la commande
G08G 1/052 - Détection du mouvement du trafic pour le comptage ou la commande avec des dispositions pour déterminer la vitesse ou l'excès de vitesse
H04L 67/12 - Protocoles spécialement adaptés aux environnements propriétaires ou de mise en réseau pour un usage spécial, p. ex. les réseaux médicaux, les réseaux de capteurs, les réseaux dans les véhicules ou les réseaux de mesure à distance
H04N 7/18 - Systèmes de télévision en circuit fermé [CCTV], c.-à-d. systèmes dans lesquels le signal vidéo n'est pas diffusé
H04W 4/44 - Services spécialement adaptés à des environnements, à des situations ou à des fins spécifiques pour les véhicules, p. ex. communication véhicule-piétons pour la communication entre véhicules et infrastructures, p. ex. véhicule à nuage ou véhicule à domicile
68.
SYSTEMS AND METHODS FOR RECONSTRUCTION OF A VEHICULAR CRASH
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Nave, Cole
Tofte, Nathan
Abrégé
A system for notifying emergency services of a vehicular crash may (i) receive sensor data of a vehicular crash from at least one mobile device associated with a user; (ii) generate a scenario model of the vehicular crash based upon the received sensor data; (iii) store the scenario model; and/or (iv) transmit a message to one or more emergency services based upon the scenario model. As a result, the speed and accuracy of deploying emergency services to the vehicular crash location is increased. The system may also utilize vehicle occupant positional data, and internal and external sensor data to detect potential imminent vehicle collisions, take corrective actions, automatically engage autonomous or semi-autonomous vehicle features, and/or generate virtual reconstructions of the vehicle collision.
B60W 30/095 - Prévision du trajet ou de la probabilité de collision
B60N 2/00 - Sièges spécialement adaptés aux véhiculesAgencement ou montage des sièges dans les véhicules
B60W 10/04 - Commande conjuguée de sous-ensembles de véhicule, de fonction ou de type différents comprenant la commande des ensembles de propulsion
B60W 10/184 - Commande conjuguée de sous-ensembles de véhicule, de fonction ou de type différents comprenant la commande des systèmes de freinage avec des freins de roues
B60W 10/20 - Commande conjuguée de sous-ensembles de véhicule, de fonction ou de type différents comprenant la commande des systèmes de direction
B60W 30/09 - Entreprenant une action automatiquement pour éviter la collision, p. ex. en freinant ou tournant
B60W 50/00 - Détails des systèmes d'aide à la conduite des véhicules routiers qui ne sont pas liés à la commande d'un sous-ensemble particulier
B60W 50/14 - Moyens d'information du conducteur, pour l'avertir ou provoquer son intervention
G05D 1/617 - Sécurité ou protection, p. ex. définition de zones de protection autour d’obstacles ou évitement de zones dangereuses
G05D 1/81 - Transfert de la commande entre la commande automatique embarquée et la commande manuelle embarquée
G06F 16/21 - Conception, administration ou maintenance des bases de données
G07C 5/00 - Enregistrement ou indication du fonctionnement de véhicules
G07C 5/08 - Enregistrement ou indication de données de marche autres que le temps de circulation, de fonctionnement, d'arrêt ou d'attente, avec ou sans enregistrement des temps de circulation, de fonctionnement, d'arrêt ou d'attente
G08B 25/00 - Systèmes d'alarme dans lesquels l'emplacement du lieu où existe la condition déclenchant l'alarme est signalé à une station centrale, p. ex. systèmes télégraphiques d'incendie ou de police
G08B 25/01 - Systèmes d'alarme dans lesquels l'emplacement du lieu où existe la condition déclenchant l'alarme est signalé à une station centrale, p. ex. systèmes télégraphiques d'incendie ou de police caractérisés par le moyen de transmission
G08B 25/10 - Systèmes d'alarme dans lesquels l'emplacement du lieu où existe la condition déclenchant l'alarme est signalé à une station centrale, p. ex. systèmes télégraphiques d'incendie ou de police caractérisés par le moyen de transmission utilisant des systèmes de transmission sans fil
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Wu, Weixin
Moon, Philip Sangpil
Farris, Scott
Abrégé
Techniques for building and managing data models are provided. According to certain aspects, systems and methods may enable a user to input parameters associated with building one or more data models, including parameters associated with sampling, binning, and other factors. The systems and methods may automatically generate program code that corresponds to the inputted parameters and display the program code for review by the user. The systems and methods may build the data models and generate charts and plots depicting aspects of the data models. Additionally, the systems and methods may combine data models and select champion data models.
G06F 17/18 - Opérations mathématiques complexes pour l'évaluation de données statistiques
G06F 18/21 - Conception ou mise en place de systèmes ou de techniquesExtraction de caractéristiques dans l'espace des caractéristiquesSéparation aveugle de sources
G06F 18/40 - Dispositions logicielles spécialement adaptées à la reconnaissance des formes, p. ex. interfaces utilisateur ou boîtes à outils à cet effet
G06N 7/01 - Modèles graphiques probabilistes, p. ex. réseaux probabilistes
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Severtson, Forrestt
Abrégé
Techniques for automatically identifying frequently traveled routes are provided. An example method includes obtaining telematics data associated with routes traveled by one or more drivers; mapping the telematics data associated with each route to respective step functions representative of each of the plurality of routes; comparing, the step functions representative of each of the routes to one another in order to determine a distance between each pair of step functions, of the plurality of step functions; clustering each of the routes into one or more clusters, with each cluster including one or more routes associated with step functions having distances less than a threshold distance from one another; and identifying one or more frequently traveled routes associated with the one or more drivers based on the one or more clusters, with each frequently traveled route being included in a cluster including greater than a threshold number of routes.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Payne, Christian D.
Hambleton, Mike
Harr, Joseph
Sherwood, Diana
Lin, Jo-Jo
Abrégé
A computer system is provided that may be programmed to provide energy scores and generate recommendations that improve energy efficiency. The system may: (a) receive, from at least one energy tracking device configured to measure energy usage, energy data relating to a home; (b) compute, using an artificial intelligence model, an energy score based upon the received energy data, wherein the artificial intelligence model is trained based upon historical energy data relating to a plurality of homes; and/or (c) transmit content data to a user device that, when received by the user device, causes the user device to generate a user interface including at least the energy score.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Payne, Christian D.
Hambleton, Mike
Harr, Joseph
Sherwood, Diana
Lin, Jo-Jo
Abrégé
A computer system is provided that may be programmed to provide energy scores and generate recommendations that improve energy efficiency. The system may: (a) receive, from at least one energy tracking device configured to measure energy usage, energy data relating to a home; (b) compute, using an artificial intelligence model, an energy score based upon the received energy data, wherein the artificial intelligence model is trained based upon historical energy data relating to a plurality of homes; and/or (c) transmit content data to a user device that, when received by the user device, causes the user device to generate a user interface including at least the energy score.
G05B 13/02 - Systèmes de commande adaptatifs, c.-à-d. systèmes se réglant eux-mêmes automatiquement pour obtenir un rendement optimal suivant un critère prédéterminé électriques
73.
SYSTEMS AND METHODS FOR GENERATING A HOME SCORE FOR A USER
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Gibson, Sharon
Marotta, Nicholas Carmelo
Wilson, Daniel
Frank, David
Wilkowski, Phillip Michael
Goldfarb, Jason
Abrégé
Systems and methods are described for evaluating and analyzing home data to generate a home score. The method may include: (1) retrieving home data for a property; (2) receiving a user proposal to improve a home score factors of one or more home score factors; (3) determining one or more updated home score factors, wherein the determining includes: (i) analyzing the home data for the property to determine home characteristic data for the property, (ii) analyzing the home characteristic data for the property and the user proposal to determine predicted home characteristic data for the property, (iii) weighting the predicted home characteristic data using at least the identification data to generate weighted home characteristic data, and (iv) determining the one or more updated home score factors; and (4) generating an updated proposal based on the weighted home characteristic data and the user proposal.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Chauhan, Shaktiraj
Shepherd, Nate
Abrégé
Annotations associated with test cases written to test a software application can allow related test cases to be dynamically distributed among different sets of test cases that can be executed simultaneously in different parallel threads, thereby speeding up testing relative to executing the test cases sequentially in a single thread. The annotations can also allow test cases to be identified that are relevant to code changes, such that testing times can be further reduced by executing a subset of test cases relevant to code changes instead of a full set of test cases.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Fields, Brian M.
Harr, Joseph P.
Myers, Jeremy
Abrégé
A system and method for measuring a driver's actual driving behaviors (e.g., acceleration, deceleration) in a manual driving mode to determine their preferred driving style, and then causing an autonomous or semi-autonomous vehicle to operate itself, within limits, in accordance with the drivers' driving style when operating in a self-driving mode, thereby providing a more familiar and comfortable driving experience for the driver. Data is collected on the actual driving behavior, any pre-existing data is accessed on the actual driving behavior, and the collected data and the pre-existing data are combined. A custom control is then created based upon the combined data, and the custom control is applied to manage the self-driving behavior of the autonomous or semi-autonomous vehicle in a self-driving mode. Additional data continues to be collected on the actual driving behavior, and the custom control is adjusted based upon the collected additional data.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Tofte, Nathan L.
Hull, Jonathan Christopher
Donovan, John R.
Tjaden, Richard Jan
Abrégé
A sump pump system enables automatic determination and utilization of frequencies for mechanical shakers for sump pumps. These techniques may be implemented to detect a fault (e.g., a stuck impeller) with a sump pump and to identify a desirable frequency at which a mechanical shaker for the sump pump should vibrate to correct the fault.
F04D 15/02 - Arrêt de pompes ou de soupapes en cas de fonctionnement indésirable
F04D 13/08 - Ensembles comprenant les pompes et leurs moyens d'entraînement la pompe étant entraînée par l'électricité pour utilisation en position immergée
F04D 15/00 - Commande, p. ex. régulation de pompes, d'installations ou de systèmes de pompage
G01M 1/22 - Détermination du balourd en donnant à l'objet à tester un mouvement d'oscillation ou de rotation et en convertissant les vibrations dues au balourd en variables électriques
G01M 13/045 - Analyse acoustique ou des vibrations
G05B 13/02 - Systèmes de commande adaptatifs, c.-à-d. systèmes se réglant eux-mêmes automatiquement pour obtenir un rendement optimal suivant un critère prédéterminé électriques
G05B 15/02 - Systèmes commandés par un calculateur électriques
G05D 9/12 - Commande du niveau, p. ex. en commandant la quantité du matériau emmagasiné dans un réservoir caractérisée par l'utilisation de moyens électriques
G06F 3/0481 - Techniques d’interaction fondées sur les interfaces utilisateur graphiques [GUI] fondées sur des propriétés spécifiques de l’objet d’interaction affiché ou sur un environnement basé sur les métaphores, p. ex. interaction avec des éléments du bureau telles les fenêtres ou les icônes, ou avec l’aide d’un curseur changeant de comportement ou d’aspect
G06F 3/04842 - Sélection des objets affichés ou des éléments de texte affichés
H04L 12/28 - Réseaux de données à commutation caractérisés par la configuration des liaisons, p. ex. réseaux locaux [LAN Local Area Networks] ou réseaux étendus [WAN Wide Area Networks]
77.
METHODS AND SYSTEMS FOR APPLYING ZERO KNOWLEDGE PROOF IN PREDICTIVE ANALYTICS
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Braun, Jacob
Abrégé
Zero knowledge proof in predictive analytics is applied to automate creation of an insurance production a blockchain. In implementations, a computing system includes a processor and memory storing computer-executable instructions. The computer-executable instructions, when executed by the processor, cause the processor to receive a request for a policy for a user, the request including an identifier associated with the user; generate a smart contract in a blockchain, the smart contract corresponding to the request and defining an execution condition; cause the smart contract to acquire from a data source, using a protocol and based on the identifier, a fact indicative of the execution condition being satisfied. Based on the fact, the computer-executable instructions further cause the processor to execute the smart contract in the blockchain to generate the policy for the user, and add a block associated with the policy to the blockchain.
H04L 9/32 - Dispositions pour les communications secrètes ou protégéesProtocoles réseaux de sécurité comprenant des moyens pour vérifier l'identité ou l'autorisation d'un utilisateur du système
H04L 9/00 - Dispositions pour les communications secrètes ou protégéesProtocoles réseaux de sécurité
36 - Services financiers, assurances et affaires immobilières
Produits et services
Recruitment and placement of personnel in the field of insurance Underwriting auto, homeowners, life and fire insurance; Servicing namely, insurance administration in the fields of auto, homeowners, life and fire insurance
79.
SYSTEMS AND METHODS FOR ENHANCED PERSONAL PROPERTY ARCHIVAL AND RETRIEVAL
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Williams, Aaron
Knapp, Shane
Abrégé
A computer system for archiving into a digital environment may be provided. The computer system may include at least one processor in communication with at least one memory device. The at least one processor may be programmed to (i) receive a three-dimensional (3-D) scan of an object to be archived; (ii) generate a digital twin of the object based on the 3-D scan of the object; (iii) generate a non-fungible token (NFT) for the object; and/or (iv) store the NFT and the digital twin of the object.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Kramme, Timothy
Flowers, Elizabeth
Batra, Reena
Valero, Miriam
Dua, Puneit
Phillips, Shanna L.
Ruestman, Russell
Craig, Bradley A.
Abrégé
A method of reducing a future amount of electronic fraud alerts includes receiving data detailing a financial transaction, inputting the data into a rules-based engine that generates an electronic fraud alert, transmitting the alert to a mobile device of a customer, and receiving from the mobile device customer feedback indicating that the alert was a false positive or otherwise erroneous. The method also includes inputting the data detailing the financial transaction into a machine learning program trained to (i) determine a reason why the false positive was generated, and (ii) then modify the rules-based engine to account for the reason why the false positive was generated, and to no longer generate electronic fraud alerts based upon (a) fact patterns similar to fact patterns of the financial transaction, or (b) data similar to the data detailing the financial transaction, to facilitate reducing an amount of future false positive fraud alerts.
G06Q 20/10 - Architectures de paiement spécialement adaptées aux systèmes de transfert électronique de fondsArchitectures de paiement spécialement adaptées aux systèmes de banque à domicile
G06Q 20/20 - Systèmes de réseaux présents sur les points de vente
G06Q 20/24 - Schémas de crédit, c.-à-d. de "paiement différé"
G06Q 20/32 - Architectures, schémas ou protocoles de paiement caractérisés par l'emploi de dispositifs spécifiques utilisant des dispositifs sans fil
G06Q 20/34 - Architectures, schémas ou protocoles de paiement caractérisés par l'emploi de dispositifs spécifiques utilisant des cartes, p. ex. cartes à puces ou cartes magnétiques
G06Q 20/40 - Autorisation, p. ex. identification du payeur ou du bénéficiaire, vérification des références du client ou du magasinExamen et approbation des payeurs, p. ex. contrôle des lignes de crédit ou des listes négatives
G06Q 30/0207 - Remises ou incitations, p. ex. coupons ou rabais
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Cuttell, Matthew
Zheng, Shuhui
Baldone, Carl
Abrégé
Users may engage in a target user activity via digital systems, such as a website, and/or non-digital systems. Users may user various digital channels to arrive at the digital systems or non-digital systems. Users may also arrive at digital systems, such as the website, via different entry pages. A propensity analyzer can, based on activity data associated with users, determine propensities of one or more of the digital channels, digital systems, non-digital channels, and/or entry pages to drive users to perform a target user activity. The propensity analyzer can generate recommendations for revising digital channels, digital systems, non-digital channels, and/or entry pages to increase their propensities to drive users to perform the target user activity.
G06F 16/9535 - Adaptation de la recherche basée sur les profils des utilisateurs et la personnalisation
G06F 16/955 - Recherche dans le Web utilisant des identifiants d’information, p. ex. des localisateurs uniformisés de ressources [uniform resource locators - URL]
G06F 16/958 - Organisation ou gestion de contenu de sites Web, p. ex. publication, conservation de pages ou liens automatiques
G06N 5/04 - Modèles d’inférence ou de raisonnement
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Knuffman, Ryan
Abrégé
A computer-implemented method for using a trained generative adversarial network to improve construction and urban planning includes receiving a semantically-segmented point cloud corresponding to a construction site; determining a volumetric soil measurement; and generating a cost estimate. A computing system for using a trained generative adversarial network to improve vehicle orientation and navigation includes one or more processors, and one or more memories having stored thereon computer-executable instructions that, when executed, cause the computing system to: receive a semantically-segmented point cloud corresponding to a construction site; determine a volumetric soil measurement; and generate a cost estimate. A non-transitory computer-readable medium includes computer-executable instructions that, when executed, cause a computer to: receive a semantically-segmented point cloud corresponding to a construction site; determine a volumetric soil measurement; and generate a cost estimate.
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Knuffman, Ryan
Sliz, Bradley A.
Allen, Lucas
Abrégé
A remotely-controlled (RC) and/or autonomously operated inspection device, such as a ground vehicle or drone, may capture one or more sets of imaging data indicative of at least a portion of an automotive vehicle, such as all or a portion of the undercarriage. The one or more sets of imaging data may be analyzed based upon data indicative of at least one of vehicle damage or a vehicle defect being shown in the one or more sets of imaging data. Based upon the analyzing of the one or more sets of imaging data, damage to the vehicle or a defect of the vehicle may be identified. The identified damage or defect may be compared to a claimed damage or defect to determine whether the claimed damage or defect occurred.
B64U 101/30 - Véhicules aériens sans pilote spécialement adaptés à des utilisations ou à des applications spécifiques à l’imagerie, à la photographie ou à la vidéographie
84.
SYSTEMS AND METHODS FOR AUTONOMOUS VEHICLE INCIDENT MANAGEMENT AND RECERTIFICATION
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Kellett, Jennifer Criswell
Ho, An
Trayer, Jerome Scott
Simonson, Jacob Thomas
Myers, Jeremy
Wilson, Kip
Abrégé
An incident management system for managing an incident response may be provided. The incident management system may include an incident management (IM) computing device and a vehicle. The IM computing device may include a processor and memory, the processor may be programmed to receive a notification that an incident has occurred, the notification including sensor data and sub-system data. The processor may analyze the data to determine an incident response, the determination including categorizing the incident based on damage determined from the data. The processor may also identify a responding party based on the incident response and the category of the incident. The processor may further parse the data to generate a set of critical data. The critical data may be based on the responding party. The processor may transmit a message to the responding party including the critical data and the location of the vehicle.
G07C 5/00 - Enregistrement ou indication du fonctionnement de véhicules
G05D 1/227 - Transfert de la commande entre la commande à distance et la commande embarquéeTransfert de la commande entre plusieurs dispositions de commande à distance
G07C 5/08 - Enregistrement ou indication de données de marche autres que le temps de circulation, de fonctionnement, d'arrêt ou d'attente, avec ou sans enregistrement des temps de circulation, de fonctionnement, d'arrêt ou d'attente
85.
AUTONOMOUS VEHICLE OPERATION FEATURE MONITORING AND EVALUATION OF EFFECTIVENESS
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Konrardy, Blake
Christensen, Scott T.
Hayward, Gregory
Farris, Scott
Abrégé
Methods and systems for monitoring use and determining risks associated with operation of a vehicle having one or more autonomous operation features are provided. According to certain aspects, operating data may be recorded during operation of the vehicle. This may include information regarding the vehicle, the vehicle environment, use of the autonomous operation features, and/or control decisions made by the features. The control decisions may include actions the feature would have taken to control the vehicle, but which were not taken because a vehicle operator was controlling the relevant aspect of vehicle operation at the time. The operating data may be recorded in a log, which may then be used to determine risk levels associated with vehicle operation based upon risk levels associated with the autonomous operation features. The risk levels may further be used to adjust an insurance policy associated with the vehicle.
G05D 1/00 - Commande de la position, du cap, de l'altitude ou de l'attitude des véhicules terrestres, aquatiques, aériens ou spatiaux, p. ex. utilisant des pilotes automatiques
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Bellas, Eric
Call, Shawn M.
Carter, Gregory D.
Duehr, Ronald R.
Hevrin, Jeffrey David
Collins, Sara Elizabeth
Abrégé
A method includes receiving initial sensor data and additional sensor data; and generating combined sensor data. A computing device includes one or more processors; and one or more memories coupled to the one or more processors, the one or more memories including non-transitory computer executable instructions stored therein that, when executed by the one or more processors, cause the one or more processors to: receive initial sensor data and additional sensor data; and generate combined sensor data. A computer readable storage medium includes non-transitory computer readable instructions stored thereon for generating data regarding a vehicle crash, wherein the instructions when executed on one or more processors cause the one or more processors to: receive initial sensor data and additional sensor data; and generate combined sensor data.
G07C 5/08 - Enregistrement ou indication de données de marche autres que le temps de circulation, de fonctionnement, d'arrêt ou d'attente, avec ou sans enregistrement des temps de circulation, de fonctionnement, d'arrêt ou d'attente
G08B 5/22 - Systèmes de signalisation optique, p. ex. systèmes d'appel de personnes, indication à distance de l'occupation de sièges utilisant une transmission électriqueSystèmes de signalisation optique, p. ex. systèmes d'appel de personnes, indication à distance de l'occupation de sièges utilisant une transmission électromécanique
H04M 1/72412 - Interfaces utilisateur spécialement adaptées aux téléphones sans fil ou mobiles avec des moyens de soutien local des applications accroissant la fonctionnalité par interfaçage avec des accessoires externes utilisant des interfaces sans fil bidirectionnelles à courte portée
H04Q 9/00 - Dispositions dans les systèmes de commande à distance ou de télémétrie pour appeler sélectivement une sous-station à partir d'une station principale, sous-station dans laquelle un appareil recherché est choisi pour appliquer un signal de commande ou pour obtenir des valeurs mesurées
87.
ARTIFICIAL INTELLIGENCE SYSTEMS AND METHODS FOR ANALYZING IMAGES AND APPLYING A SCORING MODEL
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Parkash, Saurabh
Abrégé
A computer system is provided and is programmed to: (1) store one or more models for analyzing images to identify issues associated with the images; (2) store a plurality of initial images of a location; (3) receive a plurality of current images of the location; (4) execute the one or more models to compare the plurality of initial images to the plurality of current images; (5) detect one or more issues at the location based upon an output of the execution of the one or more models; and (6) transmit one or more notifications based upon the one or more issues at the location.
G06V 10/75 - Organisation de procédés de l’appariement, p. ex. comparaisons simultanées ou séquentielles des caractéristiques d’images ou de vidéosApproches-approximative-fine, p. ex. approches multi-échellesAppariement de motifs d’image ou de vidéoMesures de proximité dans les espaces de caractéristiques utilisant l’analyse de contexteSélection des dictionnaires
H04N 7/18 - Systèmes de télévision en circuit fermé [CCTV], c.-à-d. systèmes dans lesquels le signal vidéo n'est pas diffusé
H04N 23/60 - Commande des caméras ou des modules de caméras
88.
SYSTEMS AND METHODS FOR AUTOMATED DISCOVERY AND TRACKING OF A MIGRATION OF LEGACY NETWORKED RESOURCES WITHIN AN ENTERPRISE
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Zogg, Jason
Boreddy, Lakshmi Devi
George, D. Michael
Ramasamy, Krishnamurthi
Abrégé
Automated migration systems and methods are described for discovering and tracking a migration of legacy networked resources within a computer network environment. A network resource discovery application (app) implemented on a migration server executes, during an active migration session, a predefined migration query selected from one or more predefined migration queries customized based on corresponding migration types. The predefined migration query discovers a set of network dependencies of a legacy networked resource, corresponding to a migration type, and accessible on a computer network comprising a plurality of online network resources. The resource discovery app loads dependency data representative of the discovered set of network dependencies into a migration database according to the migration schema format, and predicts a migration plan for a target migration network resource to be implemented on the computer network at a future time, where the target migration network resource will require access to the dependency data.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Kellett, Jennifer Criswell
Ho, An
Trayer, Jerome Scott
Simonson, Jacob Thomas
Myers, Jeremy
Wilson, Kip
Abrégé
An incident management system for managing an incident response may be provided. The incident management system may include an incident management (IM) computing device and a vehicle. The IM computing device may include a processor and memory, the processor may be programmed to receive a notification that an incident has occurred, the notification including sensor data and sub-system data. The processor may analyze the data to determine an incident response, the determination including categorizing the incident based on damage determined from the data. The processor may also identify a responding party based on the incident response and the category of the incident. The processor may further parse the data to generate a set of critical data. The critical data may be based on the responding party. The processor may transmit a message to the responding party including the critical data and the location of the vehicle.
G07C 5/00 - Enregistrement ou indication du fonctionnement de véhicules
G05D 1/227 - Transfert de la commande entre la commande à distance et la commande embarquéeTransfert de la commande entre plusieurs dispositions de commande à distance
G07C 5/08 - Enregistrement ou indication de données de marche autres que le temps de circulation, de fonctionnement, d'arrêt ou d'attente, avec ou sans enregistrement des temps de circulation, de fonctionnement, d'arrêt ou d'attente
90.
MACHINE LEARNING-BASED DAMAGE ESTIMATE AND REPAIR ENTITY EVALUATIONS
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Byers, Jaclyn
Davidson, Amy
Tscholl, Kristen Fornnarino
Abrégé
Techniques described herein relate to training, deploying, and executing machine learning models to evaluate damage estimates received from repair entities. In various examples, machine learning models may be trained based on damage estimate data, associated vehicle damage data, vehicle specifications, and repair entity attributes. Trained estimate evaluation models may be used to predict damage estimate repair costs, parts and services lists, etc., and/or to score damage estimates for accuracy and competitiveness, and the like. Damage estimate scores can be based on and/or used to determine the accuracy and competitiveness scores for the repair entities that generated the estimates. Estimate evaluation systems may use damage estimate scores and/or entity scores to automatically initiate damage repairs, identify errors/inconsistencies within estimates and request updated versions, and/or identify outlier estimates for additional downstream analysis.
G07C 5/08 - Enregistrement ou indication de données de marche autres que le temps de circulation, de fonctionnement, d'arrêt ou d'attente, avec ou sans enregistrement des temps de circulation, de fonctionnement, d'arrêt ou d'attente
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Gupta, Amit Kumar
Cattamanchi, Bhanu
Abrégé
A deflection bot, such as a chatbot, may resolve contacts with a contact center automatically if a knowledge base includes information relevant to the contacts, and thereby deflect the contacts away from being handled by representatives of the contact center. If the deflection bot is unable to resolve contacts associated with a topic based on information in the knowledge base, the non-deflected contacts may be routed on to representatives. A dashboard associated with the contact center may identify, substantially in real-time, when a spike in non-deflected contacts associated with a topic occurs. A user of the dashboard may, in response to identification of the spike, add information relevant to the topic to the knowledge base, and thereby configure the deflection bot to use the added information to automatically resolve subsequent contacts about the topic.
H04M 3/51 - Dispositions centralisées de réponse aux appels demandant l'intervention d'un opérateur
H04M 3/08 - Indication des défauts dans des circuits ou des appareils
H04M 3/523 - Dispositions centralisées de réponse aux appels demandant l'intervention d'un opérateur avec répartition ou mise en file d'attente des appels
92.
Systems and methods for over-time event monitoring with enhanced rules conflict checking with data validation
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Fitzgerald, Marc L.
Mansfield, Rhonda
Wood, Brett F.
Wong, Kirsten
Ritsema, Rene
Mehra, Kunal
Quenette, Mark G.
Mckee, Jason
Abrégé
A computer system for performing over-time event monitoring is provided. The computer system includes at least one processor in communication with at least one memory device. The at least one processor is programmed to scan a plurality of data messages and detect a first data message in the plurality of data messages. The first data message is associated with a first event that includes the first data message and a second data message. The at least one processor is also programmed to scan the plurality of data messages for the second data message associated with the first event. If the second data message is not detected based on the scan, the at least one processor is also programmed to determine whether the first event has expired. If the first event has expired, the at least one processor is programmed to transmit an error message to a user computer device.
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Marotta, Nicholas Carmelo
Kennedy, Laura
Willingham, Jd Johnson
Abrégé
The following relates generally to light detection and ranging (LIDAR) and artificial intelligence (AI). In some embodiments, a system: receives LIDAR data generated from a LIDAR camera; determines data of a first object based upon processor analysis of the LIDAR data, the data of the first object comprising: (i) dimensional data of the first object, and (ii) a type of the first object; and adds the first object and the first object data to a commercial inventory list.
G06Q 10/087 - Gestion d’inventaires ou de stocks, p. ex. exécution des commandes, approvisionnement ou régularisation par rapport aux commandes
G01S 17/894 - Imagerie 3D avec mesure simultanée du temps de vol sur une matrice 2D de pixels récepteurs, p. ex. caméras à temps de vol ou lidar flash
G01S 19/45 - Détermination de position en combinant les mesures des signaux provenant du système de positionnement satellitaire à radiophares avec une mesure supplémentaire
G06F 30/13 - Conception architecturale, p. ex. conception architecturale assistée par ordinateur [CAAO] relative à la conception de bâtiments, de ponts, de paysages, d’usines ou de routes
G06K 7/14 - Méthodes ou dispositions pour la lecture de supports d'enregistrement par radiation électromagnétique, p. ex. lecture optiqueMéthodes ou dispositions pour la lecture de supports d'enregistrement par radiation corpusculaire utilisant la lumière sans sélection des longueurs d'onde, p. ex. lecture de la lumière blanche réfléchie
G06N 5/04 - Modèles d’inférence ou de raisonnement
STATE FARM MUTAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Severtson, Forrestt
Lim, Darren
Nieto, Julian Francisco
Abrégé
A method for improving identifying of a process using compact visualizations with memorable characters includes generating aggregated event traces by preprocessing formatted data corresponding to insurance claims data, encoding each of the aggregated event traces, wherein each unique event in the aggregated event traces is represented using a respective graphical representation of an atomic word, generating a subset of aggregated event traces by compressing the aggregated event traces, clustering each of the subset of aggregated event traces into a respective cluster, labeling each of the clusters by analyzing the subset of corresponding aggregated event traces, and displaying a map of the one or more of the aggregated event traces in a linear order, wherein the aggregated event traces include one or more complex data types.
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Brannan, Joseph R.
Abrégé
Computer-implemented methods and computer systems are disclosed herein as implemented by an autonomous recharging vehicle (ARV) as well as one or more local or remote processors, transceivers, servers, and/or sensors. The methods and systems include: (i) charging the ARV via the one or more processors or manually, where the ARV may be an electric or hybrid autonomous vehicle or otherwise having one or more batteries for recharging electric vehicles; (ii) after being charged, assigning the ARV to a geographical area in which to operate; (iii) broadcasting ARV current GPS location, battery charge level, and/or area being serviced to other vehicles capable of wireless communication or data transmission; (iv) receiving an electronic request for a battery charge from an electric vehicle, such as via wireless communication or data transmission transmitted by the electric vehicle or a corresponding mobile device over one or more radio frequency links; and/or (v) scheduling a rendezvous point for the ARV to recharge the electric vehicle.
B60L 53/35 - Moyens pour l’ajustement automatique ou assisté de la position relative des dispositifs de charge et des véhicules
B60K 6/28 - Agencement ou montage de plusieurs moteurs primaires différents pour une propulsion réciproque ou commune, p. ex. systèmes de propulsion hybrides comportant des moteurs électriques et des moteurs à combustion interne les moteurs primaires étant constitués de moteurs électriques et de moteurs à combustion interne, p. ex. des VEH caractérisés par des appareils, des organes ou des moyens spécialement adaptés aux VEH caractérisés par les moyens d'accumulation d'énergie électrique, p. ex. les batteries ou les condensateurs
B60L 53/30 - Détails de construction des stations de charge
B60L 53/36 - Moyens pour l’ajustement automatique ou assisté de la position relative des dispositifs de charge et des véhicules par le positionnement du véhicule
B60L 53/57 - Stations de charge sans raccordement aux réseaux électriques
B60L 53/62 - Surveillance et commande des stations de charge en réponse à des paramètres de charge, p. ex. courant, tension ou charge électrique
B60L 53/63 - Surveillance et commande des stations de charge en réponse à la capacité du réseau
B60L 53/66 - Transfert de données entre les stations de charge et le véhicule
B60L 53/68 - Surveillance ou commande hors site, p. ex. télécommande
B60L 58/12 - Procédés ou agencements de circuits pour surveiller ou commander des batteries ou des piles à combustible, spécialement adaptés pour des véhicules électriques pour la surveillance et la commande des batteries en fonction de l'état de charge [SoC]
B60L 58/13 - Maintien de l’état de charge [SoC] à l'intérieur d'une plage déterminée
B60L 58/18 - Procédés ou agencements de circuits pour surveiller ou commander des batteries ou des piles à combustible, spécialement adaptés pour des véhicules électriques pour la surveillance et la commande des batteries de plusieurs modules de batterie
G01R 31/367 - Logiciels à cet effet, p. ex. pour le test des batteries en utilisant une modélisation ou des tables de correspondance
G01R 31/382 - Dispositions pour la surveillance de variables des batteries ou des accumulateurs, p. ex. état de charge
G05D 1/227 - Transfert de la commande entre la commande à distance et la commande embarquéeTransfert de la commande entre plusieurs dispositions de commande à distance
G05D 1/247 - Dispositions pour déterminer la position ou l’orientation utilisant des signaux fournis par des sources artificielles extérieures au véhicule, p. ex. balises de navigation
G05D 1/248 - Dispositions pour déterminer la position ou l’orientation utilisant des signaux fournis par des sources artificielles extérieures au véhicule, p. ex. balises de navigation générés par des satellites, p. ex. GPS
G08G 1/0968 - Systèmes impliquant la transmission d'indications de navigation au véhicule
G08G 1/137 - Systèmes de commande du trafic pour véhicules routiers indiquant la position de véhicules, p. ex. de véhicules à horaire déterminé à l'intérieur du véhicule l'indicateur étant sous la forme d'une carte
96.
SYSTEM AND METHODS FOR DETERMINING RENTAL ELIGIBILITY BASED ON CONTEXTUAL TELEMATICS DATA
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Harvey, Brian N.
Brannan, Joseph Robert
Wilson, J. Lynn
Riley, Sr., Matthew Eric
Gross, Ryan
Abrégé
Embodiments described herein, inter alia, receive telematics data collected over a period of time, wherein the telematics data is indicative of operation of a vehicle by a potential renter during the period of time; identify, upon analyzing the telematics data, driving behavior(s) of the renter during the period of time; determine, for each driving behavior, a corresponding state of an environment of the vehicle when the driving behavior occurred; determine renter eligibility value(s) for the renter based on the driving behavior(s) and the corresponding state of an environment of the vehicle; compare the renter eligibility value(s) to user preference value(s) of a profile of a vehicle owner, wherein the user preference value(s) define one or more criteria for vehicle renters with whom the vehicle can be shared; and cause an indication of the vehicle associated with the profile to be displayed only if the renter satisfies the criteria.
G06Q 30/0645 - Transactions de locationTransactions de crédit-bail
B60W 40/04 - Calcul ou estimation des paramètres de fonctionnement pour les systèmes d'aide à la conduite de véhicules routiers qui ne sont pas liés à la commande d'un sous-ensemble particulier liés aux conditions ambiantes liés aux conditions de trafic
B60W 40/06 - Calcul ou estimation des paramètres de fonctionnement pour les systèmes d'aide à la conduite de véhicules routiers qui ne sont pas liés à la commande d'un sous-ensemble particulier liés aux conditions ambiantes liés à l'état de la route
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Brannan, Joseph Robert
King, Vicki
Fields, Brian Mark
Tofte, Nathan L.
Abrégé
The following relates generally to artificial intelligence (AI)-based responses to social media posts. In some embodiments, one or more processors may be configured to: (1) receive, via a chatbot, a social media post; (2) categorize, via the chatbot, the social media post; (3) determine, via the chatbot, based upon the categorization, an entity to contact; (4) build, via the chatbot, based upon the determined entity to contact, a response to the social media post; and/or (5) send, via the chatbot, the response to the entity.
G06N 3/006 - Vie artificielle, c.-à-d. agencements informatiques simulant la vie fondés sur des formes de vie individuelles ou collectives simulées et virtuelles, p. ex. simulations sociales ou optimisation par essaims particulaires [PSO]
G06Q 30/016 - Fourniture d’une assistance aux clients, p. ex. pour assister un client dans un lieu commercial ou par un service d’assistance après-vente
G06Q 50/00 - Technologies de l’information et de la communication [TIC] spécialement adaptées à la mise en œuvre des procédés d’affaires d’un secteur particulier d’activité économique, p. ex. aux services d’utilité publique ou au tourisme
H04L 41/16 - Dispositions pour la maintenance, l’administration ou la gestion des réseaux de commutation de données, p. ex. des réseaux de commutation de paquets en utilisant l'apprentissage automatique ou l'intelligence artificielle
H04L 51/02 - Messagerie d'utilisateur à utilisateur dans des réseaux à commutation de paquets, transmise selon des protocoles de stockage et de retransmission ou en temps réel, p. ex. courriel en utilisant des réactions automatiques ou la délégation par l’utilisateur, p. ex. des réponses automatiques ou des messages générés par un agent conversationnel
98.
TRAINING AND UTILIZING A MACHINE-LEARNING MODEL TO AUTOMATICALLY PREDICT AN IDENTITY OF A DRIVER BASED ON SEAT POSITION
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Kopula, Suriya
Stoiber, Jeffrey Wilson
Abrégé
The described methods and systems enable automatic detection of a driver's identity based on an analysis of position or orientation data pertaining to elements of a cockpit that the driver tends to personalize when driving according to her preferences. Example position or orientation data may include data pertaining to seat or mirror position or orientation. Some of the disclosed embodiments utilize machine-learning techniques to train a machine-learning (ML) model to automatically detect or predict a driver's identity based on learned patterns (e.g., based on preferred positions or orientations the ML model has learned for the driver.) If desired, one or more embodiments may implement unsupervised learning techniques, supervised learning techniques, or both unsupervised and supervised learning techniques.
B60R 16/037 - Circuits électriques ou circuits de fluides spécialement adaptés aux véhicules et non prévus ailleursAgencement des éléments des circuits électriques ou des circuits de fluides spécialement adapté aux véhicules et non prévu ailleurs électriques pour le confort des occupants
G06F 18/214 - Génération de motifs d'entraînementProcédés de Bootstrapping, p. ex. ”bagging” ou ”boosting”
State Farm Mutual Automobile Insurance Company (USA)
Inventeur(s)
Huang, Zhoushen
Bolt, Adrian
Skelton, Michael H.
Duddukuru, Satvik
Abrégé
A computing device including a memory and a processor is disclosed. The processor is programmed to: (i) generate a quantum feature map and compute a quantum wave function and a plurality of projection operators for each quantum wave function corresponding to each classical data input; (ii) generate a respective quantum density operator for a positive class and a negative class; (iii) evaluate a difference between a first expectation value corresponding to the positive class for the respective quantum density operator and a second expectation value corresponding to the negative class for the respective quantum density operator; and/or (iv) compute a first average value and a second average value of the difference between the first expectation value and the second expectation value for each classical data point in the positive class and in the negative class, respectively, for generating a metric value.
STATE FARM MUTUAL AUTOMOBILE INSURANCE COMPANY (USA)
Inventeur(s)
Christensen, Scott T.
Abrégé
The present disclosure generally relates to generating emergency vehicle warnings, automatic control of autonomous vehicles based upon the emergency vehicle warnings. More particularly, the present disclosure relates to generating data representative of emergency vehicle warnings and alternate autonomous vehicle routing based upon real-time information related to an emergency vehicle. The information related to the emergency vehicle may include emergency vehicle origination location data, emergency vehicle current location data, emergency vehicle route data, and/or emergency vehicle destination location data. An emergency vehicle warning and/or alternate vehicle routing for autonomous vehicles may be generated based further on information related to an autonomous vehicle. In one aspect, an emergency vehicle may wirelessly communicate with the autonomous vehicle and/or an insurance provider remote server. The insurance provider may adjust auto insurance for insured individuals, having vehicles with the vehicle safety functionality discussed herein, to reflect lower risk and provide insurance savings to customers.
G08G 1/0967 - Systèmes impliquant la transmission d'informations pour les grands axes de circulation, p. ex. conditions météorologiques, limites de vitesse
G08G 1/00 - Systèmes de commande du trafic pour véhicules routiers
G08G 1/0968 - Systèmes impliquant la transmission d'indications de navigation au véhicule
H04W 4/40 - Services spécialement adaptés à des environnements, à des situations ou à des fins spécifiques pour les véhicules, p. ex. communication véhicule-piétons